金融仓储风险控制管理办法第一章 总则第一条：为了建立健全金融 XXXX 有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系，指导、法律规范风险控制活动，确保公司业务持续稳定持续进展，以实现公司的总体经营目标和经营战略，特制定本办法。第二条:本办法结合国内外通行的风险控制方法和风险管理理念，依据公司实际业务需求而制定。第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。第四条:公司风险控制的总体目标：(一)有效防范、控制、化解公司业务开展所面临的各种风险，将风险程度和风险损失降到最低，为公司持续经营提供安全保障；(二)逐步采纳科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和操作流程，实现对风险的科学管理；(三)提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。第五条:公司风险控制应遵循以下原则：(一)全面性原则:风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、所有部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，依据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；(二)持续性原则:风险控制不是静态的制度，而是一个由风险预测、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈优化等流程组成的 PDCA 管理过程。(三)职能性原则:公司设立独立的职能部门（风控部），专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作；(四)有效性原则:公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险情况及公司所处的环境相适应，追求效率与效果统一，利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标；(五) 制衡性原则:公司合理设置内部组织结构，科学规划业务流程，实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。第二章主要风险类别及定义第六条：依据业务特点，公司面临的主要风险有法律风险、操作风险、市场风险、环境风险、信用风险等五大类风险。第七条:法律风险，是指公司在业务开展过程当中，由于法律缺失或合同条文不合理可能导致业务开展面临的风险。第八条:操作风险，是指公司由于经营战略、管理制度、组织架构设置、操作流程等不完善、不科学，或者由于操作人员违规违章操作所带来的风险。第九条:市场风险，是指由于市场的价格波动和金融汇率的变化，或者相关法律法规及监管政策发生变化导致质...
