对账系统操作流程1 目的本文件规定了 XX 行（以下简称“本行”对账系统操作流程及操纵要点，旨在增强本行银企集中对账工作，标准银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展
2 适用范围适用于本行银企对账中心业务
3 概念、缩写与分类概念：银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统
缩写：对账系统分类：1
面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必需坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户领导一起负责
邮递委托对账是指对账单通过邮局发放，并由邮局负责在规按时刻内收回对账回执的对账方式
4 职责与权限咅 E 门/岗位职责与权限不相容职责对账中心/主任岗在对账过程中发现的问题继续核查
对账中心/对账管理岗1•负责集中对账系统中对公账户的认定；2•负责集中对账系统中的退信处理、回执处理、未达账处理、统计报告等业务处理；3
在对账过程中发现的问题，要进行分析、报告，督促整改；5
对账工作中发现的重大问题及异常情况，在第一时间按内部控制流程向行社社主要负责人进行书面报告；6
负责整理、归集对账资料
及时将对账协议、对账单回执等对账资料进行整理、装订，并作为重要档案资料保管
分支机构/委派会计岗1
负责及时收集、整理、规范、保存账户信息；2
负责配合对账中心处理对账过程中发现的异常情况；3
负责配合对账中心做好上门对账工作
协助对账中心发送、回收对账单据与回执，对逾期未收回的对账单据回执进行催收；4
受理客户对账查询；5
及时发送账户明细对账单（分户账页）
外部机构/邮递员负责及时准确投递对账单
5 原那么与大体规定原那么：对账工作应贯彻和坚持“质量为先，风险为重，兼顾效率”的原那么
（一）真实性原那么
对账结果必需真实反映会计核
