精选理财计划模板五篇精选理财计划模板五篇 光阴迅速，一眨眼就过去了，又将迎来新的工作，新的挑战，该为自己下阶段的学习制定一个计划了。那么我们该怎么去写计划呢？下面是我帮大家整理的理财计划 5 篇，欢迎大家分享。 理财计划 篇 1 毕业后，我男朋友在上海工作，我来了广州，计划明年底结婚，婚后我会辞职到上海。我和男朋友都在私企工作，不是稳定。我的收入不高，年收入约 40000 万，男朋友年收入约80000 万。男朋友有基本的社保，我没有。 我想买点保险，好以后养老。但有个问题，我们是各自在上海和广州买，还是结婚后到上海买？我们应该买什么保险好？ 小史 理财规划方案 财务现状：由于提供的资料不是很全，无法对资产状况全面评估。史小姐和男朋友的年收入合计 12 万，现在处于单身状态，若无其它负担，应该说经济状况还可以。由于目前在两地工作，可能在通讯费用和互相探望方面的交通费用较大。 一、理财目标： 1、 短期目标：明年底辞职到上海结婚，贮备一笔结婚费用。 2、 中期目标：2 年内贷款购买一套总价在 50 万左右的房产（假设目前还物房产）、30 岁前生小宝贝（假设目前史小姐 25 岁、男朋友 27 岁）。 3、 长期目标：解决双方的养老、疾病保障。 二、理财规划及建议： 1、 史小姐在年底辞职之前，先作好到上海工作的充分准备，最好现在就根据自己的特长投出求职简历。若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作，既节约双方大量的通讯交通费，又使收入不会因为辞职而中断。寻找的工作尽可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作经验在上海寻找年薪 40000 元的工作应该不是很困难。 2、 每月正常支出：房租 1500 元，保险费：600 元，其它费用3000 元，每月可有节余 5000 元，年积累为 60000 元，加上已有的积累，两年内可实现贷款购房愿望（首付 15 万）。节余资金只留15000~20000 万银行存款作为应急资金，其余可投资于股票基金50%、货币基金 30%、股票 20%.综合收益率可达到：5%~10%.28~30 岁前可以要小宝宝。 3、 商业保险规划：双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由于较年轻，企业一般提供失业保险，即使失业短期再找到工作应该不是很困难，主要应该防范意外、疾病风险，养老越早准备越有利。 投保建议如下： 推举险种保险期间交费期基本保额年交保费 史小姐福家伴侣 A 款终身 20 年 10 万 3300 元 附加住院医疗 1 年年交 1 万 220...
