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金融犯罪有哪些

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金融犯罪有哪些 金融犯罪有哪些 近年来以网络借贷、众筹融资、互联网支付等为主要代表的互联网金融迅猛进展,互联网金融的虚拟性、跨地域性等特征使犯罪分子更容易利用其实施犯罪,如利用 P2P 平台实施的集资诈骗案件和非法吸收公众存款案件大量出现,利用第三方支付与手机绑定实施的信用卡诈骗案、骗取附属于信用卡的贷款案等案件也不断出现。 1、计算机和网络犯罪。 针对计算机和网络犯罪有很多种类,本文主要指以计算机和网络为工具实施的金融犯罪。 非法进入银行计算机网络系统盗取银行资金或对计算机系统造成损害。这是一种比较常见,同时也是危害非常大的一种计算机犯罪。由于网络存在的一些固有缺陷和管理疏漏,犯罪分子可以侵入系统内部,通过篡改数据等方式将银行的资金占为己有。目前浦东某银行内部计算机曾发现黑客侵入,但发现及时,犯罪分子未能盗取资金。 截获银行和客户之间沟通的信息,直接非法划拨,硬性上帐。银行与客户之间通过各种方式进行沟通,在沟通的过程中,可能包含着一些秘密的信息,如客户的信用卡帐号。犯罪分子利用计算机截取这些信息后就能进行犯罪行为。 伪造或变造金融凭证,实施经济犯罪。利用计算机伪造或修改存折、对帐单等金融凭证实施金融诈骗已经成为新的犯罪趋势。利用计算机变造的金融凭证仿真程度高,在柜台交易时不易被发现。 2、信用卡诈骗。 我国从开始发卡使用以来,进展迅速,信用卡犯罪也随之进展起来,近年来,信用卡诈骗主要表现为以下几种形式: 冒用他人的信用卡进行诈骗。在我国,许多人为了使用方便,将信用卡、密码和身份证件合放在一起,结果往往造成同时丢失的情况,这样就为不法分子冒用所捡拾的信用卡制造了机会。另一方面,即使信用卡未丢失,也存在持卡人的信用卡被骗走或托人保管后被行骗者或保管人冒用的情况。近年来冒用他人信用卡进行诈骗履有发生。 使用假证办理的信用卡进行恶意透支。犯罪分子使用假身份证、假单位等证明材料,通过非法的办卡中介单位办理信用卡后,进行恶意透支。 使用伪造信用卡进行诈骗。犯罪分子使用各种技术伪造信用卡,虽然,这些伪造的信用卡不完全符合 ISO 的质量标准,但是随着犯罪分子伪造技术的提高,伪造的信用卡几乎已经达到以假乱真的地步。 3、贷款诈骗。 近年来针对银行的贷款诈骗案件呈逐年上升趋势,金额也越来越大,新型贷款诈骗手段主要有: 编造引进资金、项目等虚假理由诈骗贷款。这主要是指编造引进外资需要配套资...

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