保理业务风险管理办法目录目录 0一、目的 1二、主要内容 1三、适用 X 围 1四、保理业务风险管理体系 14.1 风险管理全员防 X 体系 14.2 保理业务风险管理 X 围 3五、保理业务操作要求与流程 35.1 业务流程概述 35.2 客户申请保理业务需要提交的资料 35.3 保理业务融资额度申请与方案设定 45.4 申请保理业务的应收账款债权应符合以下条件 55.5 审查要点 5六、保理额度管理 66.1 名称解释 66.2 额度使用控制 6七、应收回款管理 87.1 应收帐款的确认 87.2 回款风险管理 9文件编号：拟文日期：2025-5-26文件类别：管理拟文人：审核人/日期：批准人签字/日期：附件 ATTACHMENT:《应收帐款帐龄分析表》、《律师函》、《逾期回款情况跟进表》、《担保书》〔个人〕、《客户付款通知书》传阅阅后存档 ##/期限其他页数：**八、保理业务风险全流程管理 108.1 风险全程分级责任人与职责 108.2 催收工作程序 10九、生效日期 11附件 1： 11附件 2： 12一、目的为了完善保理公司保理业务风险管理体系，通过建立有效的风险事前防 X、事中评估与监控、事后收款管理机制，加强保理业务风险的合法防 X 和合理规避,更高效地利用信用资源,保证业务回款的与时和完整，促进业务健康有效开展，确保公司持续盈利.二、主要内容本管理办法明确公司名下涉与风险管理中的名词定义、额度管理、各职能部门管理分工、保理业务操作流程、应收账款风险管理流程、责任划分和追究与开始实施日期等.三、适用 X 围本办法适用于公司保理业务模式下产生的信用额度占用与相关应收账款管理的所有业务.四、保理业务风险管理体系4.1 风险管理全员防 X 体系风险管理体系的核心是实施全员风险防 X.建立全员性的、责任清楚的管理体系是保障经营质量和业务可持续进展的重要条件之一.全员风险防 X 体系的重点内容1 / 13是保障业务和客户真实，员工诚信，呆帐清理、诉讼与时，决策快捷.因此，确定公司各管理层和部门的职责分工如下：公司董事会：1. 确定总体保理业务风险管理策略；2. 推动保理业务风险管理制度的执行；3. 监督有关部门风险防 X 实施状况.业务部总经理、业务人员：1. 保证客户和项目基本信息准确、完整，开发和维护优质客户，保障业务的真实性;2. 保证不私自向客户承诺额度、帐期等未经审核信息；3. 负责客户信息的维护工作，健全信息管理；4. 负责确保业务运作遵循风控部意见；5. 时刻把握客户经营状况和项目...
