集团资金集中管理系统要具备的功能集团资金集中管理系统一、资金集中管理的重要性和必要性现金流是企业的血液，“现金至尊”是现代企业财务管理的基本理念。从现代经济的进展来看，大型集团公司的财务与资金管理日益趋向高度集中是历史的必定。但是，大型集团公司由于成员企业众多，地域分布广泛，在资金集中管理上的问题尤其突出。资金管理失控，监控缺乏手段，资金使用率低，已经成为我国大型集团公司管理中迫切需要解决的问题。其突出表现是：企业集团缺少统一集中的资金管理系统，各个子公司、各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于有效监督，风险较大；部分子公司资金出现缺，只能向银行贷款，另一些子公司资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团的资金成本上升，资源浪费极大；与多家银行的无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之一。如何使企业集团的资金循环周转顺畅、高效迅速，是财务管理者所普遍关注的问题。各企业集团为加强资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，成立资金结算中心，已成为大多数企业的共识。二、国内实行资金集中管理的公司简介国内很多大型的企业集团已经在资金集中管理方面迈出了重要的步伐，取得了资金集中管理的协同效应。著名的比如：海航集团财务公司的资金管理项目，其主要模块和功能包括：柜台、内网、银行对帐、银行票据打印、综合查询、资金监控、融资管理、银企直联、财务接（用友U8），合作银行有工行、招行、建行、农行、光大银行、交行、中行、浦发银行。武钢集团财务公司的资金结算项目，主要模块和功能包括：完整的网络结算平台，包括现金和票据。第一家实现财务公司内部帐户在商业银行通行全国。实现人行、国税、地税与财务公司的自动电子缴税。合作银行有建行、工行。河南许继电器集团的结算中心项目，其主要模块和功能包括：柜台、信贷、预算、承兑汇票、票据打印、银行对帐、领导查询、内网、网上银行处理、实时收款、实时付款、金碟 K3 财务软件接、银行接，合作银行有工行、建行、中行。三、集团资金集中管理系统要实现的功能（一）资金结算通过内部网上银行系统、电子帐务系统、柜台营业帐务系统等，可以实现内外部资金的快速结算。可以实现这一功能的软件系统包括金算盘、拜特等。在未安装内部网上银行系统前，各单位办理...
