新版金融行动特别工作组四十项建议引言金融行动特别工作组（ ＦＡ TF）成立于 1 9 8 ９年,就是由成员国［１］部长发起设立得政府间组织.FA ＴＦ得主要任务就是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施得有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系得活动。Ｆ ATF 还与其她国际利益相关方密切合作，识别国家层面得薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用.FATF 建议为各国打击洗钱、恐怖融资与扩散融资设定了全面、完整得措施框架.各国得法律体系、行政管理、执行框架以及金融体系各不相同,难以实行相同得威胁应对措施。因此,各国应当根据本国国情，制定相应措施执行 F ＡTF 建议。F Ａ T Ｆ建议规定了各国应当建立得基本措施：＊识别风险、制定政策与国内协调;＊打击洗钱、恐怖融资及扩散融资；*在金融领域与其她特定领域实施预防措施；＊规定主管部门（如：调查、执法与监管部门）得权力与职责范围，及其她制度性措施;＊提高法人与法律安排得受益所有权信息得透明度与可获得性；*推动国际合作.F Ａ T Ｆ最初得４ 0 项建议颁布于 1 ９９ 0 年,旨在打击滥用金融体系清洗毒品资金。199 ６年，为应对不断变化更新得洗钱趋势与手段，Ｆ A Ｔ F 第一次对建议进行了修订,将打击范围扩大到清洗毒资外得其它犯罪领域。２ 001 年10 月，F Ａ TF 进一步将其职责扩大到打击恐怖融资领域,并制定了反恐怖融资８项特别建议（之后扩充为 9 项）。2025年,FATF 建议进行了第二次修订，这些建议共同组成了国际公认得反洗钱与反恐怖融资国际标准,得到全球 180 多个国家得认可。在完成对成员得第三轮互评估后,Ｆ ATF 与区域性反洗钱组织、以及包括国际货币基金组织、世界银行与联合国在内得观察员密切合作,共同对 FAT Ｆ建议进行了修订及更新。修订后得建议在保持稳定与严谨得同时,致力于应对新出现得威胁，也明确并强化了许多现有义务.FATF 标准也进行了相应修订，以加强对高风险情况得要求，允许各国对高风险领域实行更加有针对性得措施,或强化有关标准得实施.各国首先应识别、评估、了解面临得洗钱及恐怖融资风险，然后制定降低风险得适当措施。风险为本得原则允许各国在 F Ａ TF 要求得框架下，实行更加灵活得措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应得预防措施，最大限度地提高有效性。打击恐怖融资就是一项严峻得挑战。有效得反洗钱与反恐怖融资体系对于打击...
