银行个人金融(jīnróng)部第一季度风险工作分析报告 银行个人金融(jīnróng) 部第一季度风险工作分析报告 银行(yínháng) 个人金融部第一季度风险工作分析报告 为推动我行零售(línɡ shòu)业务持续、快速开展(kāizhǎn)“，＃＃年 春天行动〞我行继续开展了零售业务产品综合营销活动，有效调动了员工的营销积极性，取得了较好的销售业绩。但业务的高速开展必须有严格的监管来防范风险，尤其是＃＃年分行各类检查组对我行零售业务特别是对电子银行等业务进行屡次检查后，我行从二级分行主管部门到各县级支行、各网点直至柜员，““均提高了风险防范意识，均认识到 没有风险就是收益〞，坚决杜绝 人情代替“原那么〞、 习惯代替制度〞的现象发生，坚持业务操作制度化、标准化、程序化，业务处理流程能严格执行操作规程，确保从业务源头按程序操作，从源头开始控制风险防范案件苗头。一季度以来因业务繁杂，我部门未能抽出人员对包括电子银行业务在内的全行零售业务作自律监管检查，但要求各支行对电子银行业务作了专项检查，即对企业网银客户、个人 VIP 网银客户及转账电话客户进行回访及清理工作，现以我行员工名义办理的所有演示用转账电话均已清收完毕，并方案于四月对低效无效转账电话进行清理。我行于 3 月 20 日前完成对企业网银、个人网银及转账电话客户回访，又于 3 月 30 日根据电子银行部《关于加强电子银行注册客户管理执行情况的通报》精神，我行紧急布署全辖再次深化进行网银客户回访工作，尽可能排除由于客户不知情、使用不当和注册开通手续不合规而可能引发电子银行注册客户的风险隐患，坚决杜绝李玉广案件重演的可能。根据基层行操作中遇到的清理问题，我部又指导全辖对企业网银客户清理分两种情况：一是符合清理五条件、账户仍存在、网点柜台可注销的，由网点提出申请，报各支行运管部审核盖章后予以注销；二是符合清理条件、但账户已销、网点柜台无法注销的，统一上报《账户已销网银未销客户名单》，由对公业务部报报运管部审核后，再报上级行注销。今后申请开 通企业网银业务，需各支行主管领导审核签字后，网点才能予以开通。 2 月份根据花园支行建议，为提高 K 宝使用效率，防止随意存放、因疏忽等造成浪费等，我部对网点 K 宝管理作了统一要求： 即网点 K 宝由运营主管进行统一管理，存放在加锁的文件柜内，由运营主管领给柜员〔用一份领一份〕使用〔运营主管要进行授权〕，以利于 K 宝...
