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金融风险管理案例集卢亚娟2025 年 9 月 2 日金融风险管理案例集目 录案例一：法国兴业银行巨亏案例二:雷曼兄弟破产案例三：英国诺森罗克银行挤兑事件案例四:“中航油”事件案例五:中信泰富炒汇巨亏事件案例六：美国通用汽车公司破产案例七:越南金融危机案例八：深进展 15 亿元贷款无法收回案例九：AIG 危机案例十：中国金属旗下钢铁公司破产案例十一：俄罗斯金融危机案例十二：冰岛的“国家破产”案例一：法国兴业银行巨亏一、案情2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易，但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。因此，兴业银行进行了一次内部查清，结果发现，这是一笔虚假交易。伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。更深化地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了 49 亿欧元,约合 71 亿美元。凯维埃尔从事的是什么业务，导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品.早在 2025 年 6 月,他利用自己高超的电脑技术，绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易，“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。我就像中了头彩……盈利 50 万欧元。”2025 年,凯维埃尔再赌市场下跌，因此大量做空，他又赌赢了，到 2007 年 12 月 31 日，他的账面盈余达到了 14 亿欧元，而当年兴行银行的总盈利不过是 55 亿欧元。从 2025 年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨，于是开始买涨。然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌，凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。二、原因1。风险巨大，破坏性强。由于衍生金融工具牵涉的金额巨大，一旦出现亏损就将引起较大的震动。巴林银行因衍生工具投机导致 9。27 亿英镑的亏损，最终导致拥有 233 年历史、总投资 59 亿英镑的老牌银行破产。法国兴业银行事件中，损失达到 71 亿美元，成为历史上最大规模的金融案件，震惊了世界。2。暴发突然,难以预料。因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构，其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。巴林银行在 1994 年底税前利润仍为 1.5 亿美元,而仅仅不到 3 个月后，它就因衍生工具上巨额损失而破产。中航油（新加坡)公司在破产的 6 个月前，其 CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前 1 个月前，还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。3。原因...