XX 保险股份有限公司 XX 中心支公司反洗钱 2025 年度报告中国人民银行 XX 中心支行:根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况2025 年，我中支反洗钱工作领导小组成员为:XX 为组长、XX 为副组长，XX｜XX 为组员，其中人事行政部 XX 为反洗钱领导小组联络人,财务部 XX 负责大额数据上报，运营部 XX负责可疑交易上报。截止 2025 年 12 月 31 日，我中支下设县域营服三个,分别为 XX 区营销服务部、XX 营销服务部和XX 营销服务部,因我司县域营服未独立进行单证录入，其所有业务单证全部由我中支处理,所以该县域机构未设立反洗钱岗位，其反洗钱工作由中支统一处理。二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况。我公司反洗钱内控制度主要使用总公司下发制度，并严格根据相关业务流程开展工作，具体内控制度包括：XXXXXXXX（二)机制设置情况.我公司反洗钱工作主要由以下部门负责处理：人事行政部为反洗钱工作负责部门，对接上级反洗钱管理部门与当地人民银行，组织协调反洗钱工作开展与活动安排，开展员工反洗钱培训与日常反洗钱宣传工作，负责上报各类反洗钱工作情况与本机构反洗钱工作统筹。财务部负责大额资金甄别与上报，运营部负责可疑交易甄别与报告.各业务部门负责反洗钱政策在本部门的宣导与自查。截止 2025 年底，XX 中支共有反洗钱兼岗人员五人，均通过人民银行总行组织的在线培训与考试，并取得反洗钱岗位证书。反洗钱兼岗工作人员分别是 XXXXXXXXX。总部核心业务系统具有独立的反洗钱模块，可进行可疑交易的自动筛查报告 。2025 年度，我中支均按总、分公司要求，按时上报大额交易与可疑交易报告。（三）技术保障情况.2025 年，系统仍是由总公司负责反洗钱系统的开发和维护，针对客户风险等级管理系统,实行客户等级划分政策,由 F1—F5 五等级划分，并在核心业务系统反洗钱模块中率先实行。且完善了核心业务系统反洗钱模块大额交易和可疑交易报告在线审批功能,对原有反洗钱模块和业务模块相关功能点进行了优化完善。反洗钱系统可以从核心业务系统中直接猎取数据,对相关业务进行可疑交易的甄别和分析。1、大额交易和可疑交易报告系统 总公司于 2025 年 1 月 1 日全系统生效启用核心业务系统反洗钱模块中大额交易和可疑交易报告在线层报审批功能。在使用该系统以来，总公司层面对系...
