第1页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共12页担保公司个人述职报告一年来在集团公司领导的精心指导下，在各部的鼎立配合和本部同志的积极支持下，我能紧扣公司“抓管理，创效益，提升管理水平”工作为主线，认真履行工作职责，自我加压，创造性的开展工作，不仅圆满完成了各项既定目标，也实现了自我的人生价值，下面将一年的工作述职如下一、发挥个人组织、协调能力，为公司筹集资金作贡献发挥个人组织、协调能力，为公司筹集资0承余额为10840.2万，交行贷、承余额为20001、6年末我司在商行贷、万，中信贷、承余额为1500万，为确保07年公司实现跨越式发展，根据公司资金需求，经与千山行行长、信贷科长、市行信贷部、公司部多次协调，上半年新增5000万承兑额度，其中3月份新增了3000万承兑额度，分别用声像大厦抵押1750万，用摩力、诚润得担保1250万，五月份增加2000万承兑额度，分别由鞍特担保1000万，由量子担保公司担保500万，由量子集团担保500万，拟向新增中信2000万授信额度，中信2000万授信由于受国家宏观调控影响一直未批，但年末经过上下协调、沟通，增加了1000万授信额度并已审批到位，明年一月份就可用此贷款，通过以上资金的注入，将为公司业务发展提供有力支持。第2页共12页第1页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共12页2、寻找新的担保合作伙伴，实现互利双赢的目标。随着人民银行监管力度的加强，商行年初对为我司担保单位重新进行了评审，分别对资信不够的摩力、双盈、量子集团、联众、诚润得缩减了担保额度，如果缩减以上担保单位额度，势必影响新年增贷计划，也限制了公司业务发展，因此，年初根据平时对鞍山地区较有实力公司的了解、掌握，向公司领导提出商行新增5000万、中信新增2000万担保方案，其中，用去年新增评估的声像大厦在商行抵押1750万，用摩力、诚润得担保1250万，用新发展的合作伙伴鞍特担保1000万，用量子担保公司、量子集团各新担保500万，用鞍特在中信新增1000万担保，由于以上担保单位实力强、诚信度高，分别得到各行的认可，通过这些资金的注入不仅祢补了资金缺口，壮大了资金实力，也实现了银企双赢的共同目标。3、掌握、收集各银行相关贷款政策和贴现利率，做好利率分析，为公司节约财务费用。今年在人民银行几次出台利率上调政策不利的情况下及时扑捉各行利率政策，每次公司贴现时都将利率降到最低，上半年共办理20153万贴现，其中商行18338万，交行1119万，他行698万，其次，积极发展新伙伴，尤其在4－5月份各行头寸不足，月末不办贴现的情况下通过关系分别在鞍山农联社办理了602万承兑贴现，利率3.4‰，在铁西中行办理了689.6万、440万承兑贴现，利率降到2.7‰，2.95‰，不仅缓解了资金压力，也节约了财务费用。第3页共12页第2页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共12页4、根据公司安排年初积极配合燃料公司办理市场财产保险，通过多家对保险公司的讯价，将费率从1.95‰降到1.85‰1.为燃料公司节约了15962元的财务费用。5、建立快捷的资金实时预报，每天跟踪货款回笼及分公司帐面资金情况，做到随时调缴资金，实现资金集约化管理。6、构建资金管理体系，提高资金增值能力。上半年通过计划、组织、筹划、协调和控制资金，在保证订货资金及时到位的前提下将闲置资金分别存入一天、七天通知存款，全年共存入38650万元通知存款，提高了资金增值、创力能力。7、充分发挥资金管理部职能作用，协调有关资金运作及筹划工作。管理监控好财务费用支出，全年凡是公司贷款、贴现、办理承兑和财务费用支出都做到及时监控、严格审查、精打细算严格审查，仅上半年就办理了20153万承兑贴现，每次贴现时通过协调都能降低1个点，仅此一项就能为公司节约利息110万。8、做好资金分析，提合理化建议，为领导决策服务。在每月予付各钢厂定金时都能与张岩，赵卿根据钢厂优惠政策，作出最佳资金使用方案，同时也针对下半年各钢厂收“银承”大幅提高贴现政策作出付款分析，此分析不仅得到公司领导的肯定，也为公司节约了财务费用。3、...
