第1页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共38页员工管理及贷款发放1.新建员工信息：系统配置->人事机构->员工管理->新建->角色设置(赋予角色权限)2.权限设定及修改：系统配置->人事机构->角色权限->权限编辑（在需要的权限前面打对勾）3.贷款申请：贷前管理->信贷发放->贷款申请->新建->提交审批->签订合同（修改合同编号）->合同复核->总账财务->业务财务->合同开立审核->信贷发放审核。（生成放款凭证）4.修改客户信息：客户管理->客户资料->客户基本信息->编辑查询5.修改贷款合同信息：从后向前一步一步返回，如已生成贷款凭证，则先把该凭证删掉,总账财务->凭证管理->删除->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看第2页共38页第1页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共38页贷后计提及收贷收息1.计提贷后管理->贷款计息->计息->利息维护->利息复核->总账财务->业务财务->应收利息确认。（生成计提凭证）凭证日期要在本会计周期内。利息维护里面，可对利息进行更改。2.收贷收息贷后管理->还款管理->还本？还息？还本还息？分期还款？->收贷收息复核->总账财务->业务财务->贷款还款审核（生成还款凭证）借方科目可以为空，凭证日期要在本会计周期内。3.收贷收息及计提返回收贷收息完了，并已生成计提及还款凭证，此时如想返回，按以下操作：总账财务->凭证管理->删除还款凭证->业务财务->贷款还款审核不通过->总账财务->凭证管理->删除计提凭证->业务财务->应收利息确认审核不通过->----------------------------------------以上为收贷收息及计提返回---------------------------------------总账财务->凭证管理->删除放款凭证->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通第3页共38页第2页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共38页过->贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看---------------------------------------------以上为贷款发放返回-------------------------------------------期末结转期末结转操作流程：总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过总账财务->期末处理->损益结转->右下角收支结转（会生成凭证，需要再凭证审核一次）总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过总账财务->日终记账->选择本次记账日期->记账处理第4页共38页第3页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共38页总账财务->期末处理->期末结账->下一步（右下角）->结转------------------------------------------期末结账完成----------------------------------------------------------4总账财务总账财务子系统是信托业务信息系统平台的核心子系统，即是实现各种业务系统的辅助核算处理，也是信托财务系统的核心，对投资理财（证券类、租赁类、贷款类等）实现第5页共38页第4页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共38页自动会计处理。总账财务的日常业务处理包括：凭证导入、录入、修改、审核、记账和结帐，以及各种会计帐簿的输出；建立与其它子系统（包括：现有财务系统、集团ERP系统等的数据交互）的数据接口，实现会计数据及时传递与共享；同时还包括出纳日常事务的处理，如：现金日记账、银行日记账、银行对账单和财务票据的领用存管理等。它包括以下几个目录：科目、凭证、期末、账表、银行存款、票据管理（如图）。4.1科目科目类型（资产、负债、共同、权益、损益四大类）、科目的编号、名称、余额方向（借方/贷方）、现金流量标志、辅助核算标志等。如图：第6页共38页第5页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共38页4.1.1会计科目右击科目，可以添加一级科目和下级科目。添加界面如下：同时也可以修改和删除科目，如图：第7页共38页第6页共38页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共38页4.1.2科目转换实现原会计科目替换为新的科目（包括...
