第1页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共16页⊙涉及个人隐私，请妥善保管投资理财建议（模板）致尊敬的先生/女士客户经理姓名：客户经理资质：网点名称：联系电话:联系传真:第2页共16页第1页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共16页年月日制作尊敬的：先生/女士您好!感谢您对建设银行乐当家理财的信任。我们相信，当您选择建设银行乐当家理财的时候，也就选择了生活和事业的成功！随着社会经济的发展和人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式。但是财富的增长却留给了我们一些小小的困扰：在缺乏专业的理财知识和全方位经济信息的情况下，怎样打理生生不息的个人财富？怎样花最少的心思和成本来实现个人/家庭财富的最大化？我们将基于您现在的资产状况和理财需求，同时结合您的风险承受能力，出具专业的理财规划建议，帮助您积累财富，满足您的财务需求。希望我们的服务能令您满意！此致敬礼!年月日第3页共16页第2页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共16页当期资产负债表（表中数据为假设）资产金额负债金额活期存款及等价物904,085.32贷款800,000.00活期904,085.32个人住房贷款0.00通知存款0.00个人商业用房贷款0.00货币基金0.00个人住房最高额抵押贷款0.00CTS保证金0.00汽车消费贷款0.00定期存款433,691.26个人质押贷款800,000.00整存整取433,691.26消费额度贷款0.00零存整取0.00助业贷款0.00整存零取0.00失业人员小额担保贷款0.00存本取息0.00助学贷款0.00教育储蓄0.00信用卡透支0.00定活两便0.00总负债800,000.00投资资产5,209,461.06基金429,461.06国债3,680,000.00企业债券0.00理财产品1,100,000.00账户金0.00其它投资资产0.00总资产6,547,237.64截止XX年XX月XX日金融资产构成图投资组合概况表图第4页共16页第3页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共16页账户明细截止XX年XX月XX日活期存款存款种类币种金额账号开户机构开户日期活期人民币3871.743811209980100*****成都第六支行2004-9-8活期人民币合计定期存款存款种类币种金额账号开户机构开户日期定期一年人民币3000003813140151130*****五支高升东路2009-11-10定期三年人民币32070038131401511302****五支高升东路2009-4-24定期五年人民币合计凭证式国债存款种类币种金额账号开户机构开户日期2009年5年期国债XXX人民币合计信用卡账户卡种类币种开户日期卡号余额万事达金卡人民币2008090453245*******30000理财产品产品名称币种本金预期收益率投资天数利得盈人民币5860003.75%365基金证券代码证券名称持有份额当前净值市值赢亏情况630005华商阿尔法29651.47129651.47-348.53第5页共16页第4页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共16页账户金证券代码证券名称持有份额当前净值市值赢亏情况记账式国债证券代码证券名称持有份额当前净值市值赢亏情况总计市值：1229800其中：盈亏的计算方式待核实。我们认为XXX先生/女士目前资产配置还存在一些问题，主要有以下几点：一：若：基金=%，则：投资组合品种相对单一,固定收益类产品比重过大，造成资产总体收益率偏低。二：若：保险=%，则：家庭保障不足。......市场热点分析：宏观经济状况分析：股票市场分析：基金市场分析：黄金市场分析：房地产市场分析：其它市场分析：资产配置建议：（根据OCRM系统的客户风险评估自动匹配，共5类：依次分别是保守型、收益型、稳健型、进取型、积极进取型。）第6页共16页第5页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共16页我们建议您对部分资产进行有效配置,以获取更多的收益,从而降低有可能发生的通货膨胀对您家庭财富的侵蚀，并尽量使您家庭财富不断增长。综合考虑您的风险承受能力和风险偏好，根据您目前在我行资产情况，我们为您设计了以下投资组合建议：◆您的资产配置建议◆产品类别配置比例预期收益率标准差货币市场方向10%3.00%0.00%债券市场方向20%6.00%4.00%股...
