福建省2015年基金从业章节：基金销售活动的规范模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进行资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易2、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。A．销售人员持续培训制度B．基金销售业务制度C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度D．档案管理制度3、内部环境控制中，应建立包括__等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A．基金产品B．投资人风险承受能力C．基金收益D．运营操作4、基金对所投资的上市公司的__变动，必须进行基金会计核算。A．资产B．利益C．净资产D．负债5、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化6、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型7、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25%B．0.5%C．0.75%D．1.5%8、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____A：网上认购和网下认购B：集体认购和个人认购C：公开认购和私人认购D：有偿认购和无偿认购9、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导B．操纵C．欺诈D．投资损失10、风险低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金B．股票型基金C．平衡型基金D．债券型基金11、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。A：3B：6C：9D：1212、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致13、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性14、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。A．购买方式B．购买价格C．认购比例D．认购期间15、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券16、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的__为基础发行证券。A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池17、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。A．本期利润B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C．期末基金资产净值D．期末基金份额净值18、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。A．资本充足率必须达到监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/319、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．过往业绩B．从业经验C．投资理念D．操作风格20、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。A．财务自由B．风险规避C．丰厚回报D．资产丰足21、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。A．跨期性...
