2012 年金融机构反洗钱业务竞赛一．一．判断（100 题）1、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，也可计入“通过第三方识别”的客户数。N2、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的，仍然要承担反洗钱所规定的客户身份识别责任。 Y3、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。Y4、如果保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的客户身份识别措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构可以将识别这类新客户的数据列入“新客户”数中。N5、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同需进行客户身份识别，其中的金额均不包括本数。N11、如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。Y12、如果某一交易客观上具有可疑交易所规定的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。N13、如果金融机构不能确定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或其他机关打击洗钱活动”一栏。Y14、客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。N15、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录保存在境外。 N16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。Y17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面合同。Y18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。Y19、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文件资料。 N20、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中要求，金融机构要定期进行内部审计，其中的“定期”是指一年。 N21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。N22、金融机构可以...
