朱先生一家的幸福生活 ——2012AFP 培训班四组精英成员介绍• 组长：居丽妮 ( 饰朱圆彰先生 )• 责任编辑：刘长玉 ( 饰理财经理 )• 策划：李慧 ( 旁白 ) 、刘辰怡• 剧务：劳慧颖 ( 饰朱太太 ) 、刘佳• 制作：林琳 ( 饰大堂经理 )客户背景•1 、家庭成员背景资料 朱先生与朱太太现年 30 岁，在同一旅行社工作，朱先生为司机，朱太太为导游。有一个两岁的女儿。•2 、家庭收支资料 朱先生朱太太月税前薪资各 5000 元，年生活费开销 4 万元，房租 2 万元，另每年给父母照顾女儿的费用 2 万元。两人均未参加养老医疗等社保体系，但旅行社帮两夫妻投保团体意外险各 50 万。•3 、家庭资产负债资料 朱先生一家目前银行存款 30 万元，股票基金 10 万元，无贷款。 理财目标• 1 、两人准备尽快购买 1 部价值 60 万元的观光巴士自行创业（夫妻合伙事业）。创业后的首年税后收入可望达到 24 万。• 2 、准备 5 年后购置 100 万元的房产，将女儿接来一起住。• 3 、女儿大学前教育金每年 1 万元，大学学费每年 2 万元。• 4 、两夫妻打算 30 年后退休，退休后的生活费每年 5 万元。备注：以上数据均为现值。理财规划制作过程：理财经理分析客户财务情况及目标，完成理财规划报告书，需 3-5 个工作日。第二次会面：理财经理出示理财规划报告，并与客户确定规划内容。 理财规划流程1234实施理财方案并提供后续服务：确定理财规划方案后，理财经理监督客户执行理财方案，并在下一年度出具该理财方案实施的结果，确认是否完成理财目标。第一次会面：理财经理向客户告知理财规划声明等事项；客户需真实准确的向理财经理反馈制作理财规划所需内容。声明•1 、本理财规划报告书是在您提供的资料作为基础的情况下，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负责状况、理财目标、现金收支状况而制定的。•2 、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化，建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。•3 、 本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点，供您参考，同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系•4 、保密条款：本规划报告书将由金融理财师...
