人保寿险定西中支 2020 年反洗钱宣传月知识测试1. 按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。［单选题］*A. 国务院B. 中国人民银行（正确答案）C. 公安部D. 金融监管部门2. 对于单个被保险人保险费金额（）且以现金形式缴纳的、保险费金额（）且以转账形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，经办部门应当确认投保人与被保险人之间的关系，查验投保人、被保险人的有效身份证明文件的影印件或复印件，核对投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人的有效身份证明文件，确保投保文件中登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并扫描进业务系统。［单选题］*A. 人民币 1 万或者外币等值 1000 美元以上；人民币 10 万或者外币等值 1 万美元以上B. 人民币 3 万或者外币等值 3000 美元以上；人民币 30 万或者外币等值 3 万美元以上C. 人民币 5 万或者外币等值 5000 美元以上；人民币 50 万或者完毕等值 5 万美元以上D. 人民币 2 万或者外币等值 2000 美元以上；人民币 20 万或者外币等值 2 万美元以上（正确答案）3. 根据中国人民银行关于实名制的有关规定，下列可作为实名证件的是：［单选题］*A. 学生证B. 临时身份证（正确答案）C. 驾驶证D. 介绍信4. 下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段？［单选题］*A. 放置阶段（正确答案）B. 离析阶段C. 融合阶段D. 汇总阶段5. 金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的：［单选题］*A. 要调高客户风险等级B. 应当及时更新、保存（正确答案）C. 必须停止为客户办理业务D. 应当将客户开立的账户销户6. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全客户身份识别制度，遵循（）原则。［单选题］*A. 认识你的客户B. 见过你的客户C. 熟悉你的客户D. 了解你的客户（正确答案）7. 以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是：［单选题］*A•投保人要求用大额现金缴纳保费B.投保人购买银保产品，将保费交付给银行（正确答案）C•短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查8. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：［单选题］*A. 继续为客户办理业务B. 采用临时冻结账户C. 中止为客户办理业务（正确答案）D....
