下载后可任意编辑目录1、内控制度.......................................................22、担保业务流程................................................53、二手房贷款担保业务操作实务.................................154、风险管理办法...............................................325、担保项目初审及实地调查要点.................................386、每周工作例会制度...........................................437、档案管理制度...............................................44附件 1：文书档案立卷归档制度................................46附件 2：档案借阅申请表......................................49附件 3：档案销毁审批表......................................508、考勤管理制度...............................................519、员工培训学习制度...........................................5310、员工行为守则..............................................5611、文明优质服务法律规范......................................5812、各职能部门工作制度........................................62总经理工作职责.............................................62副总经理工作职责...........................................63财务部工作职责............................................64办公室职责范围.............................................66融资担保部门工作职责.......................................67风险管理部门工作职责.......................................68安徽中翔投资担保有限公司内控制度第一章 总则第一条 为完善本公司担保项目管理制度，明确部门间职责分工，确保担保项目资产质量与安全，法律规范业务操作程序，提高工作效率，根据国家有关金融法规及本公司规章制度，特制定本办法。 第二条 担保项目调审分离是法律规范本公司内部业务运行机制，保证担保资产质量与安全的一项基本原则。本公司办理的项目担保、应遵循分离原则，即由融资担保部调查并提出调查报告，风险管理部评审并提请担保项目评审委员会审议、处理。 第三条 担保项目评审委员会、融资担保部门和风险管理部门，应坚持公正、客观和科学的原则审查、评审和审定项目。第二章 组织机构及原则第四条 担保项目评审委员会是本公司项目审定的最高决策机构。担保项目评审委员会依照国家...
