基金投顾业务详解VIP专享VIP免费

基金投顾业务——投资解决方案1.基金投顾业务介绍2.基金投顾业务现状3.基金投顾业务未来展望PART01基金投顾业务介绍1.1证监会发文，基金投顾业务拉开序幕2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，为公募基金投资顾问业务拉开序幕。基金投顾业务是指合格金融机构接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，直接或间接获取经济利益的业务模式。根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务，开展管理型基金投顾业务。1.2基金投顾业务的特点机构根据客户个性化的风险偏好和投资需求，提供非标准化的基金投资组合策略建议个性化基金组合机构代客户执行申购、赎回、换仓等交易操作，提升客户投资体验代理投资交易机构可根据客户账户资产净值，收取不超过5%/年的基金投资顾问服务费投顾服务费收入1.3基金投顾业务为客户提供投资解决方案客户投顾服务投资需求（金额、时长、目标）风险偏好风险承受能力投资组合策略代理执行投资策略操作监控账户，根据市场情况进行仓位调整提出需求解决方案与执行1.4基金投顾业务的流程业务宣传推介，签订相关文件了解客户的风险承受能力和投资目标投前信息披露客户风险承受能力再评估账户异常交易监控投资策略执行情况跟踪投后向客户提供符合其风险识别能力和承受能力的基金投资组合策略投中1.5基金投顾业务与现有相似业务的比较FOF基金本质上是公募基金投资组合，形式上和基金投顾业务相同，但其作为标准化产品，只能满足具有相近风险偏好或投资需求的一类客户群体的需求，难以满足单个投资者的个性化投资需求。FOF基金智能投顾智能投顾产品基于对客户风险偏好及投资需求的了解和分析，为客户提供基金产品组合策略建议的服务模式。但只提供建议，不支持代理投资交易，客户需自行完成申购、赎回、换仓等交易操作。基金投顾业务FOF基金智能投顾产品参与主体基金公司基金销售机构基金公司基金公司基金销售机构产品公募基金产品组合公募基金产品产品组合（不限于公募基金）服务投资策略建议代理投资交易标准化产品投资策略建议盈利方式投资顾问费管理费销售收入（申购费、赎回费）PART02基金投顾业务现状2.1获批试点机构基金、银行、券商和三方代销中均有机构获得试点资格开展基金投顾业务需要具有资产管理、基金销售等业务资格获批时间获批机构类型获批机构2019年10月25日基金公司或旗下基金销售子公司华夏基金（华夏财富），嘉实基金（嘉实财富），南方基金，易方达基金，中欧基金（中欧钱滚滚）2019年12月14日第三方基金销售机构腾安基金（腾讯旗下），蚂蚁基金（阿里旗下），珠海盈米基金2020年3月2日券商银行银河证券、中金公司、中信建投证券、国泰君安证券、申万宏源证券、华泰证券、国联证券7家券商工商银行、招商银行、平安银行三家银行2.2试点机构业务开展情况查理智投华夏基金司南智投南方基金水滴投顾中欧基金嘉贝智投嘉实基金2.3基金投顾业务具体案例查理智投司南智投业务开展平台华夏财富（基金销售子公司）天天基金（第三方基金销售平台）投资组合范围全市场基金全市场基金产品投资场景优选智投教育智投养老智投包含10个组合货币增强稳健理财追求增值追求高收益包含10余种组合持仓信息公布具体持仓不公布具体持仓，仅说明股债比重调仓频率不定季度投资门槛500元1000元投顾费率0.2%-0.5%0.8%-1.5%PART03基金投顾业务未来展望3.1他山之石——美国投资顾问业务从1940年美国颁布了投资顾问法，经过近80年的发展的基金投顾市场极度成熟。投资顾问是美国投资者购买基金的最主要渠道。3.1他山之石——美国传统投顾机构FidelityGo：面向普通投资者的纯智能投顾服务，低门槛（0元即可开立账户，10美元即可开始投资）低费率（0.35%）。FidelityPersonalizedPlanning&Advice：智能投顾+人工投顾，为投资者提供更具针对性的理财规划和投资建议。投资门槛2.5万美元，投顾服务费0.50%。DigitalInvesting&Advice由专业投资顾问提供具有针对性的投资组合管理建议，以满足...