2016 年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3 个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导 致 严重 后 果发生的情 形 除 外），金融机构可不需 逐 次报告，只 需 对该 期限内客户累 计 发生的交易情 况 进行综 合 分 析 判 断 后 ，再决 定是 否 提 交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱内部控制的目 标 是 确 保 将 洗钱风 险 控制在最低 。 对 错√ 7、金融机构应按 照 客户的特 点 或者账户的属 性，并考虑 地 域 、业务、行业、客户是 否 为 外国 政 要 等因 素 ，划 分 风 险 等级，并在持 续 关注 的基 础 上 ，适 时调 整风 险 等级。在同 等条 件下 ，来 自 于反洗钱、反恐怖融资监管薄 弱 国 家 （地 区 ）客户的风 险 等级应高于来 自 于其他 国 家 （地 区 ）的客户。 对√ 错 8、在自 然 人客户身份识 别 中 ，客户的住 所 地 与经常居 住 地 不一致 的，应登记客户的住 所 地 。 对 错√ 9、客户先 前 提 交的身份证件或者身份证明 文 件已过有效 期的，金融机构应立即中 止 为 客户办 理业务。 对 错√ 10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及...
