2020 年 反 洗 钱 终 结 性 精 选 题 库 8 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000 美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6 万元 C.为非本行客户兑换1050 美元现钞 D.张三转账18 万元到李四账户 正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为 客行为好 C 主行为 D.场行为 正确答案为D √正确答案为C 14 按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性 正确答案为B 3 为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿 正确答案 4 以下说 法 正确的是 A.金 融 机 构 可 以 依 靠 软 件 公 司 改 造 或 开 发 反 洗 钱 系 统 ，并 拷 贝 移 植 使 用 软 件 公 司推 荐 的 行 业 监 测 标 准 。 B.金 融 机 构 是 监 测 标 准 的 制 定 主 体 ， 应 当 建 立 符 合 本 机 构 行 业 、 地 域 和 客 户 特 点的 监 测 标 准C.金 融 机 构 应 当 定 期 或 不 定 期 评 估 交 易 监 测 标 准 的 有 效 性 ， 并 不 断优 化 完 善 。 D.为 保 持 交 易 监 测 标 准 的 前 后 一 致 性 ，金 融 机 构 的 监 测 标 准 一 旦 确 定 不 得 擅 自 变更 。 正 确 答 案 为 B， 6 客 户 所 在 的 行 业 是 客 户 洗 钱 风 险 分 类 管 理 的 参 考 因 素 之 一 ， 以 下 哪 些 行 业 属 于洗 钱 高 风 险 行 业 A.大 型 国 有 企 业 B.珠 宝 行 业 C.典 当 行 D.赌 场 或 其 他 赌 博 机 构 正 确 答 案 为 B， C， D 9 完 整 的 客 户 身 份 识 别 流 程可 以 简化 为 八个字， 即了解、 核对、 登记、 留存， 其中“了解”是 指了解（）A.交 易 的 实际受益人 B.资金 来源及用 途 C 实际控制 客 户 的 自 然人 D.客 户 经 济 状 况 或 经 营 状 况 正 确 答 案 为 A， BC， D 11 客 户 洗 钱 风 险 等 级 ...
