序 号出 题范 围编 号试 题类 别试 题答 案1131商 业 银 行 开 展 理 财 产 品 销 售 活 动 ， 应 当 遵 守 法 律 、 行 政 法 规 等 相关 规 定 ， 不 得 损 害 国 家 利 益 、 社 会 公 共 利 益 和 _______客 户 合 法 权 益2131商 业 银 行 对 超 过 ___（ 含 ） 的 客 户 进 行 风 险 承 受 能 力 评 估 时 ， 应 当充 分 考 虑 客 户 年 龄 、 相 关 投 资 经 验 等 因 素 。65岁3131《 商 业 银 行 理 财 产 品 销 售 管 理 办 法 》 中 ， 私 人 银 行 客 户 是 指 金 融净 资 产 达 到 _____人 民 币 及 以 上 的 商 业 银 行 客 户600万 元4131风 险 评 级 为 三 级 和 四 级 的 理 财 产 品 ， 单 一 客 户 销 售 起 点 金 额 不 得低 于 _____人 民 币 。10万 元5131泄 露 或 不 当 使 用 客 户 个 人 资 料 和 交 易记录造成严重后果的 ， 由中国 银 监会 或 其派出 机构责令限期改正， 除按照《 商 业 银 行 理 财 产品 销 售 管 理 办 法 》 规 定 采取相 关 监管 措施外， 还可以 并处____元以 上 ____元 以 下罚款。20万 元 以 上 50万 元 以 下6131理 财 产 品 宣传销 售 文本中 出 现表达 收益 率或 收益 区间字样的 ， 应当 在销 售 文件中 提供科学、 合 理 的 测算依据和 测算方式， 以 醒目文字提醒客 户 ：_________________________________________“测算收益 不 等 于 实际收益 ， 投 资 须谨慎”7131商 业 银 行 应 当 建_____________， 用 于 测评 、 记录和 留存客 户 风 险承 受 能 力 评 估 内容和 结果。客 户 风 险 承 受 能 力 评 估 信息管 理 系统8131商 业 银 行 应 当 在每个 会 计年 度结束时 编 制本年 度理 财 业 务发展 报告， 应 当 至少包括销 售 情况、 投 资 情况、 收益 分 配、 客 户 投 诉情况等 ， 于 下一 年 度___月底前报送中 国 银 监会 及 其派出 机构。2月9131理 财 产 品 宣传材料 应 当 在醒目位置提示客 户 ：_______________-“理 财 非存款、 产 品 有风 险 、 投 资 须谨慎”10131商...
