下载后可任意编辑股权投资企业反洗钱监管问题的分析股权投资企业反洗钱监管问题的分析 娄植齐 摘 要：本文阐述了我国现阶段股权投资企业存在着洗钱的隐患，因此需要对这类股权投资企业做好反洗钱的监管工作。针对我国反洗钱出现的问题进行分析，并提出相关建议和解决意见。通过不断完善相关法律制度来洗钱行为的约束，同时要求对合作类企业的工作双方进行身份识别，进一步加强对线下交易的监管工作，促进股权投资企业的监管机制的建立健全。 关键词：股权投资企业;反洗钱;监管问题;预防风险 前言：股权投资企业在进行运行过程中，企业的资金来源并不具有单一性和分散性，一定程度上可以进行资金的跨区域流动，同时具有注册成立与银行开户的代办性特点，这种情况下就对国家金融机构有效对反洗钱客户的识别工作以及及时发现有可疑性的交易报告进行调查的工作难度，会为企业进行洗钱行为埋下风险隐患。 一、股权投资企业存在的反洗钱监管风险 （一）无法有效识别企业合作人身份 由于股权投资企业的股东人数多，同时合作人数量也相对较多，因此无法依靠我国先进的反洗钱法律规章制度对即将进行合作的客户身份有效识别，法律规章上并没有明确的执行要求。相关金融机构在准许合伙制企业股权投资类企业进行银行开户的行为时，只需要相关企业的注册登记证明就可以。或者利用该企业的营业执照、法人代表的身份证明也有效。甚至公司内的公章、财务章、法人代表名章同样可以，只是针对法定代表人进行身份信息的登记与记录。这种模式下无法对其他合伙人和股东的身份信息记录，导致银行机构无法对企业除法人外的其他企业受益人进行全方位的了解记录，并不能促进反洗钱工作的顺利展开。例如某些公司能够根据这样的模式可以进行多个项目的筹资，成立数量众多的公司，其实际受益人相同，而银行并不能对除法人外的合伙人进行有效的身份识别，造成对企业具体信息的登记缺失。 1下载后可任意编辑 （二）无法有效评断资金的来源与性质 在现阶段的银行开户模式下，有很多企业在调查中发现在注册地没有正式的经营场所，也没有常驻业务人员，形成“空壳”企业的现象。众多企业依靠这种“空壳”公司的模式进行大量的融资行为，以此形成海量资金的聚集。并且这种模式下的资金汇合，具有异地性和多主体性，相关金融机构无法有效的进行资金的审查监管工作，无法确認资金的真实合法性。并且股权投资企业规定有资金的注入并可轻易成为合伙人，加入企业股东的门槛低，...
