下载后可任意编辑私募基金客户分类与服务分级实施细则第一章 总则第一条 根据《基金法》、 《私募投资基金监督管理暂行办法》、 《证券期货投资者适当性管理办法》、 《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关规定, 为有效整合客户服务资源, 提高客户服务水平, 法律规范客户服务工作, 建立公司服务竞争优势, 特制定本细则。第二条 公司以”了解客户”为原则, ”合规开展业务”为底线, 以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理, 并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。第二章 客户的分类分级第三条 公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品, 引导客户从自身实际情况出发, 审慎投资, 合理配置金融资产。1.分类指标( 1) 客户年龄; ( 2) 证券专业知识; ( 3) 证券投资经验; ( 4) 财务与收入状况; ( 5) 风险偏好。2.分类依据分类依据来源于客户本人填写的《客户信息及风险承受能力评估调查问卷》。3.分类结果依据调查问卷得分, 将客户分为保守型、 稳健型、 进取型三个类下载后可任意编辑别, 如下表: 客户类型保守型稳健型积极型得分下限94176得分上限4075100第六条 客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果, 公司将所有客户分为如下四级十二类, 如下表: 级别VIP 客户核心客户潜力客户普通客户类别保守型保守型保守型保守型稳健型稳健型稳健型稳健型积极型积极型积极型积极型第七条 其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务, 公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类, 据此为客户提供差异化和适当性服务。第八条 客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化, 把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。1.分级指标( 1) 客户资产总值: 是指统计日客户资金账户资产总值, 包括现金余额、 股票( 含 B 股) 、 基金、 权证、 债券、 集合理财产品等; ( 2) 客户价值贡献: 是指客户一段时间内为公司带来的收入, 包括管理费收入和其它收入。2.分级依据分级指标依据公司客户交易资料和交易记录, 经过对分级指标的逐项细分和评定, 定期或不定期对客户进行持续、 动态地分级。3.分级标准和分级结果下载后可任意编辑公司依据分级指标将全部客户分为四级: VIP 客户、 核心客户、 潜力客户和普通客户, 具体分级标准和分级结果见下表: 客户分...
