下载后可任意编辑县农村信用合作联社合规实施细则12024 年 4 月 19 日XX 县农村信用合作联社合规风险管理实施细则(试行) 为建立有效的合规风险管理机制、全面的合规风险管理体系，推动合规文化建设，保障我县农村信用社依法合规经营，根据《四川省农村信用社合规风险管理实施细则》（试行）、《四川省农村信用社合规风险管理指导意见》，特制定本实施细则。第一条 合规风险管理的原则（一）主动原则。经过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动县联社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。下载后可任意编辑（二）独立原则。合规风险管理应当独立于经营活动，合规部门负责人不得兼做业务条线工作，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避开合规人员从事与其合规管理职能可能产生利益冲突的其它职责等。（三）预警原则。经过一系列有效的合规措施和程序，在事前及时识别法律、规则、准则的合规风险，以便把监管要求、道德准则等内容涵盖其中，并实行有效措施遵循合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。（四）动态原则。合规风险管理是一个动态循环过程，应当根据外部法律规则和内部经营环境（包括但不限于组织架构、业务产品和人员流动等）的变化，适时作出反应和调整，确保我县农村信用社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。32024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑（五）系统原则。合规风险管理是一项全面系统的工程，要求全县信用社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。第二条 理事会的合规职责（一）审议批准县联社的合规政策，并监督合规政策的实施；（二）确保县联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；（三）确保县联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；（四）定期猎取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；42024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑（五）在县联社的进展战略上，体现对合规文化的提倡和鼓舞，建立合规风险管理的长效机制；（六）授权合规风险管理委员会对县联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；（七）每年至少一次对县联社管理合规风险的有效性进行评估；（八）县联社章程规定的其它合规职责...
