中等收入家庭综合理财方案设计中等收入家庭综合理财方案设计内 容 大 纲一 、 方 案 摘 要 ........................................ ............................ 2下载后可任意编辑二 、 当 前 财 务 状 况 ............................. ...........................… 3三、 理财目标............................. ..............................……. 6四、 基本假设..................... ..............................…………. 8五、 策略与建议.................. ..............................…………. 9六、 理财效果预测....................... ………........…………. 12七、 附录..............................……………………………… 14 下载后可任意编辑一、 方案摘要(一)萧红女士基本资料萧红女士一家正处于属于典型的家庭成长期。妻子萧红, 30岁, 医生。丈夫朱先生, 30 岁, 外企工程师。夫妇二人月税后收入 6000 元, 每年底还有一次性奖金 30000 元。3 个月后, 夫妇二人的孩子即将出世。夫妇现有贷款购买的自有住房一套, 约价值500, 000 元, 六年后将还清贷款。夫妇二人对自己的资产进行了简单分配, 但投资区品种仅限于定期存款, 而且保险品种较少, 不能合理的抵御未来可能带来的各种风险。(二)预期目标在对萧女士家的基本情况进行了解, 并综合了萧红女士及朱先生的个人意见之后, 我提出了这个理财方案, 主要对您家的现金、 投资、 子女教育、 养老规划以及风险保障等五个方面进行了规划, 希望达到获得较大的投资收益, 为您儿子未来的教育和您及您丈夫未来的养老提供保障, 取得更好的生活保障, 稳定无忧。(三)理财建议1. 合理配置现金及投资以获得更高收益; 2. 为即将出生的孩子的成长和教育预备准备金; 3. 规划夫妇二人的养老及全家人的保障; 萧女士家属于中等收入之家, 夫妇二人的工作也比较稳定, 家庭的资产状况也比较良好, 假如严格根据我为您制定的这个理财计划执行的话, 信任能够达到您预期的理财目标。(四)理财原则: 确保家庭生活质量不下降的前提下, 经过合理的理财策略实现 20 年内家庭财宝的稳定增值, 为退休后的生活准备充分的养老、 医护基金。下载后可任意编辑二、 当前财务状况资产负债表日期 /08/01 客户姓名: 萧红资产金额( 人民币元) 负债金额( 人民币元) 现金及现金等价物 长期负债 现金0 汽车...
