百度文库- 让每个人平等地提升自我1 xx 银行理财产品代销业务操作细则第一章总则第一条为加强我行理财产品代销业务的管理，规范理财产品代销业务的日常运作，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》以及有关规章制度，结合xx 银行实际，特制定本操作细则。第二条理财产品代销业务是指我行与其他银行合作，代理销售该行理财产品， 其他银行作为理财计划设计和提供方，并负责所募集资金按照产品约定进行运作并，我行作为产品销售方， 负责市场销售的业务。理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。第三条各行部在理财产品代销业务办理过程中，必须严格遵守国家有关法律、 法规，及中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定， 认真执行本实施细则和相关规章制度，切实做好我行理财产品代销业务，向投资者提供安全、方便和快捷的服务。第二章组织管理百度文库- 让每个人平等地提升自我2 第四条零售银行部负责全行理财产品代销业务的组织管理，个人客户的营销推广； 公司银行部负责对公客户的销售推广；总行会计部负责资金代收付过程中的账务处理；各行部负责具体办理理财产品代销业务。第五条工作职责（一）零售银行部职责1.负责制订理财产品代销业务实施细则。2.负责理财产品代销业务的市场拓展。3.负责评估、审查合作银行设计的理财计划，并形成相关理财产品代销审批表（附1），经总行行审批同意后组织销售。4.负责与合作银行的洽谈、签约工作。5.负责在理财产品代销业务结束后，统计理财计划销售份数、销售金额、手续费率、手续费收入等有关业务数据，填写《xx 银行理财产品代销业务统计表》 （附 2）。6.负责代销理财产品业务的培训工作。7.负责在理财产品代销业务开展前，做好市场调研和销售预测工作。8.负责在理财产品代销业务过程中，统计理财产品代销情况。百度文库- 让每个人平等地提升自我3 9.协调和处理理财产品代销业务中其他相关事宜。（二）公司银行部职责1.会同零售银行部制订资金理财资金代收付业务实施细则。2.负责对理财产品出具销售预期方面的评审意见。3.负责在理财产品代销业务开展前，配合做好市场调研和公司客户销售预测工作， 在推介期做好公司客户的营销推广。配合做好公司客户经理的业务培训工作。4.负责在理财产品代销业务过程中，统计公司客户的理财产品代销情况。5.协调处理理财产品代销业务中其他与公司客户有关...
