重庆市******有限公司 应收账款有追索权保理计划 保理公司 2013 年 7 月 22 日 1 一、 融资要点 名称 重庆******应收账款有追索权融资方案 融资方 重庆市******有限公司（以下简称“****”） 融资方式 有追索权保理 融资期限 12 个月+12 个月 融资金额 3 亿元人民币 综合成本 【】%/年 还款来源 重庆******偿还应收账款作为还款来源 风险 保障 措施 ① 债务人江津区双福区管理委员会未能履行付款义务时，由委托人*****回购全部未偿标的债权； ② ****提供足额土地抵押，抵押率 50%，且保障融资方的本金和利息收益； ③ 若债务人未能按期偿还债务且委托人未履行回购义务的，保理公司有权直接将债权向第三方转让
二、 交易结构示意图 保理公司（受让方，新债权人）---******应收账款有追索权保理项目 商业银行 资金 保管 应收账款 保理 保理 融资 ****（转让方，原债权人） 债权 回购 保理融资 款使用 商业银行 资金监管 保障房、基础设施建设项目 足额土地抵押 资金 债权 转让 转让价款 （债务人） 履行 债务 2 交易结构说明： 1．原始债权人（****）与保理公司签署《保理合同》，将对债务人的应收账款转让给保理公司，保理公司保留对债权人的追索权
2．债权人（*****）发出《债权转让通知》，由债务人盖章确认，并将回执交回债权人
3．债权人与保理公司签署《土地抵押合同》，为债权人的应收账款受让方提供抵押率50%的土地抵押，抵押价值足以覆盖受让人本金和利息收益
4．保理公司在完成单据审核及抵押担保措施后，将《保理合同》约定的受让应收账款对价支付付给原始债权人（*****），并开始计息
5．****收到保理融资款后，将用建设工程项目
由监管银行对双福建设的资金使用进行监管
三、债权人——******* （一）、公
