附件 2：金融 ERP 沙盘教学方案金融 ERP跨学科实验课程FERP (Financial Enterprise Resource Planning)experiment course 广东金融学院北京中科融羽管理顾问有限公司Beijing Fintech consultant co.ltd 培训内容：金融 ERP 银行经营管理物理沙盘培训时间： 2 天培训日期： 12 月 6 日-7 日（周六日）培训地点：广东金融学院，实验中心601 教室课程介绍金融 ERP 银行经营管理物理沙盘课程是通过沙盘（如图1 所示）熟悉真实银行各部门之间的工作关系与银行主要业务管理工作流程，使学生了解银行资本运作流程、银行经营管理理论的应用和银行内外部合规体系。在金融ERP 整体教学方案中，金融ERP 沙盘作为认知类、感知类课程更加适合在前期引导学生逐渐进入到金融 ERP整体教学体系中。计划财务部门公司业务部门风险管理部门金融市场部门总行/ 分行行长图 1 金融 ERP银行经营管理物理沙盘金融 ERP银行经营管理物理沙盘沙盘模拟分为几个阶段：阶段一：?熟悉银行运营流程、组织结构、部门分工?理解银行战略的重要性，能够系统地思考银行经营发展策略。?熟悉银行基础业务知识，包括：存款业务知识、贷款业务知识、中间业务知识、同业拆借业务知识、投行业务知识、票据交易业务知识；?银行盈利模式分析，包括：银行传统存贷业务利润、中间业务利润、投行业务利润、债券业务利润等。?通过银行情景案例进行沙盘模拟， 让学生切身体会真实的银行经营管理，包括：次贷危机模拟、流动性危机模拟、金融增长期模拟、利率市场化模拟。（在学生经营运营时，可根据教学安排在课程中同时穿插多种案例。）阶段二：?熟悉金融风险知识，包括：信用风险、操作风险、市场风险的计量，使用银行真实的计量方法， 指标法、标准法、（提供高级计量法的教学资料，可根据实际教学安排）?资产负债管理内容，包括：流动性缺口、利率缺口、压力测试的简单原理。?了解计划财务知识，包括：业务预算知识、财务预算知识、资本预算知识、全面预算管理、 RAPM 管理模型、成本分摊管理、资金转移定价。阶段三：?熟悉银行三大资本管理，包括：账面资本管理、监管资本管理、经济资本管理的理论应用和计量。?银行存贷款风险定价，如何根据银行的战略调整对银行的所有产品进行风险定价，并通过合理经营风险获得相应的利润。?金融专项课题研究，根据学生对于流程银行沙盘的运营结果数据，老师引导学生对某个课题进行专项研究，例如：银行资金转移定价，银...
