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金融投资的特点及其功能分析

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金融投资的特点及其功能主要介绍金融投资的概念;金融投资的特征及功能;金融市场的概念及金融市场的功能;以及金融投资工具的概念与类别。学生需要准确把握金融投资的内涵、金融投资与实业投资的区别; 了解金融投资及金融市场的作用;掌握金融投资工具的种类和划分方法;了解常见的几种金融投资工具。金融投资概述一、金融投资的界定及其特征(一)金融投资的界定金融投资是投资主体通过购买金融市场上的各类金融资产(主要是有价证券),借以获取收益的经济行为。 这里所涉及的金融资产实质上指的是一种经济合约,代表投资者对实业资产所创造的未来现金收入的合法所有权,是附属于实业资产的资产范畴。金融投资的实质是资金所有者和资金使用者的分离,是资产所有权和资产经营权的分离。金融投资更多地表现为间接投资者对企业资产及其经营不具有直接的所有权和控制权,仅凭借持有股票和债券获取一定的收益。 但是特殊情况下,企业或个人投资者借助证券市场,通过购买某一企业一定数额的股票, 进而控制该企业的生产及经营活动,最终实现扩大生产及经营规模、提高产品的市场占有率并获取经济效益的目的。这种企业并购过程中的投资活动也属于金融投资,随着市场经济的逐步完善,通过企业并购实现企业的扩张目的的投资将越来越多。金融投资的形式,主要有证券投资和信用投资两种:证券投资是投资者为了获得预期收益购买资本证券以形成金融资产的经济活动。证券投资的实质是金融资产投资,即把货币转化为货币资本,使货币增值。 证券投资的形式大体上包括股票投资、债券投资、人寿保险与退休金投资、期货投资、期权投资等多种具体形式。信用投资是投资者将资金运用于向直接投资者提供信用,并从直接投资主体那里以利息形式分享投资效益的投资活动。信用投资的主要形式可分为两类,即信贷和信托。 信贷投资是投资者将资金运用于提供贷款给直接投资主体,并从直接投资主体那里以利息形式分享投资效益的投资活动; 信托投资是投资者将资金委托银行的信托部或信托投资公司代为投资,并以信托收益形式分享投资效益的投资行为。(二)金融投资的主要特征金融投资是相对实业投资而言的一种投资方式,具有广泛的经济内涵。以上几种金融投资,都是以货币资金转化为金融资产,都没有实现为实物资产,因而均没有引起社会再生产的扩大和社会总投资的增加。只有当金融投资被直接投资者运用于实际生产时,才会使社会总投资增加和社会再生产规模扩大。但金融...

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