银行支付结算检查实施方案【内容摘要】（六）支付信息报送检查内容 1、负责填报支付业务报表的支付信息分析员是否保持稳定；如有变动，是否在变动后5 个工作日向人民银行支付司书面报告，并说明接任支付信息分析员情况。 2、是否能准时报送支付业务报表。 3、支付业务报表数据填报是否真实、准确、完整。 4、是否随支付业务报表编报《报表说明》，对报表数据同比或环比变动幅度较大进行分析说明，认真调查研究数据大幅变动的原因。 5、是否报送半年度《支付信息分析报告》。 6、是否按要求准时报送《支付信息分析报告》。【正文】为维护支付结算体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，提高支付结算水平，保证人民银行支付结算执法检查工作顺利开展。根据支付结算相关管理规定，制定本检查实施方案。一、检查时间 XX年 X 月 X 日至检查日相关支付结算业务，视检查工作需要，必要时可追溯到上一年度。二、主要检查内容（一）支付结算管理检查内容 1、是否按规定建立支付结算业务内部控制制度。 2、对实行支付结算业务代理的，是否按规定签订代理协议；签订代理协议的，是否向人民银行备案；代理协议的解除是否符合规定。 3、联网核查系统使用情况：是否严格按照中国人民银行等有关部门要求，认真做好联网核查工作。（二）账户业务检查内容 1、核准类银行结算账户的开立是否经人民银行核准；基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户是否在核准前使用。 2、是否违反规定为存款人多头开立银行结算账户。 3、备案类银行结算账户的开立是否向人民银行备案。 4、一般存款账户、非预算单位专用存款账户至检查时是否超过5 个工作日仍未备案。 5、一般存款账户、非预算单位专用存款账户已备案，但备案时间是否超过5 个工作日 6、是否存在同一性质的资金凭同一证明文件开立多个专用存款账户。第 3 页 共 3 页 7、异地专用存款账户的开立是否符合规定。 8、开立专用存款账户名称后加资金性质或内设机构手续是否齐全。 9、单位开立银行结算账户的存款人名称是否与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致；个体工商户开立银行结算账户的名称是否与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的，存款人名称是否由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。 10、单位法定代表人或单位负责人授权他人办理开户的，是否留存授权书。 11、代理他人开户的，是否留存被代理人和代理人的有效身份证...
