5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》VIP专享

1 金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录 保存管理办法 （ 2 0 0 7 年 6 月 2 1 日 中 国 人 民 银 行 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 中 国 证券 监 督 管 理 委 员 会 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 令 〔 2 0 0 7 〕 第 2 号 ） 根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 》 等 规 定 ， 中 国 人 民 银 行 、中 国 银 行 业 监 督管 理 委 员 会 、中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 制定 了《 金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保 存管 理 办法 》， 现予发布， 自2 0 0 7 年 8 月 1 日 起施行 。 第一章 总 则 第 一条 为了预防洗 钱 和 恐怖融资活动， 规 范金融机构客户身份识别、客户身份资料和 交易记录保 存行 为， 维护金融秩序， 根 据 《 中华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 》 等 法 律、行 政法 规 的规 定 ， 制定 本办法 。 第 二条 本办法 适用于在中 华 人 民 共 和 国 境内依法 设立的下列金融机构： （ 一） 政策性银 行 、商业 银 行 、农村合作银 行 、城市信用合作社、农村信用合作社。 （ 二） 证 券 公司、期货公司、基金管 理 公司。 （ 三） 保 险 公司、保 险 资产管 理 公司。 （ 四） 信托公司、金融资产管 理 公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 2 （ 五 ） 中 国 人 民 银 行 确 定 并 公 布 的 其 他 金 融 机 构 。 从 事 汇 兑 业 务 、 支 付 清 算 业 务 和 基 金 销 售 业 务 的 机 构 履 行 客 户 身份 识 别 、 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 义 务 适 用 本 办 法 。 第 三 条 金 融 机 构 应 当 勤 勉 尽 责 ， 建 立 健 全 和 执 行 客 户 身 份 识 别制 度 ， 遵 循 “了解你的 客 户 ”的 原则， 针对具有不同洗钱或者恐怖融资 风险特征的 客 户 、 业 务 关系或者交 易 ， 采取相应 的 措施， 了解客 户及其 交 易 目的 和 交 易 性质， 了解实际控制 客 户 的 自然人 和 交 易 的 实际受...