《银行外汇业务展业原则之国际贸易融资类外汇业务展业规范》VIP专享

附 件 10 银行外汇业务展业原则 之《国际贸易融资类外汇业务展业规范》 （2017 年版） 2 目 录 第 一部分 总体要求 .......................................................... 1 一 、客户准入 ........................................................................... 1 二、业务审核 ........................................................................... 2 三、风险提示 ........................................................................... 4 第 二部分 具体业务审核规范 ............................................ 6 一 、进口信用证开证 .............................................................. 6 二、进口贸易融资业务 .......................................................... 8 三、出口出货前贸易融资业务 .......................................... 11 四、出口出货后贸易融资业务 .......................................... 13 五、转口贸易融资业务 ....................................................... 16 1 第一部分 总体要求 本 规 范 所 称 国 际 贸 易 融 资 是 指 银 行 对 进 出 口 商 提 供 的与 进 出 口 贸 易 相 关 的 短 期 融 资 或 信 用 便 利 。 可 分 为 进 口 贸 易融 资 、 出 口 贸 易 融 资 、 转 口 贸 易 融 资 等 。 进 口 贸 易 融 资 包 括开 立 信 用 证 、 进 口 押 汇 、 进 口 代 付 等 ； 出 口 贸 易 融 资 包 括 打包 贷 款 、 出 口 押 汇 、 出 口 商 业 发 票 融 资 、 出 口 信 保 融 资 、 福费 廷 、 出 口 代 付 等 。 各 行 业 务 品 种 名 称 如 有 不 同 ， 或 组 合 型贸 易 融 资 业 务 ， 适 用 “穿透原则”， 根据其业 务 实质适 用 相关 业 务 审核规 范 。 一 、客户准入 （一）办理货物贸 易 项下贸 易 融 资 的 企业 应具有 进 出 口经营权，且在贸 易 外汇 收支企业 名 录分 类为 A 类和 B 类的 企业 。 C 类企业 仅可 办理 90 天以下（含）贸 易 融 资 业 务 。 （二）生产经营正常。 （三）与 贸 易 对 手合 作情况良好、 稳定， 未 ...