中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法实施细则1

1 中国邮政储蓄银行乌海市分行 尽职检查管理办法实施细则 2 目 录 第 一章 总 则 ......................................... 错 误 !未 定 义 书 签 。 第 二章 检查分类 ......................................................................... 4 第 三章 职责分工 ......................................................................... 5 第 四章 检查管理 ......................................................................... 6 第 五章 检查程序 ......................................................................... 8 第 一节 现场检查 ........................................................................... 8 第 二节 非现场检查 ..................................................................... 12 第 六章 质量控制 ....................................................................... 13 第 七章 检查监督 ....................................................................... 14 第 八章 附 则 ....................................................................... 15 3 第一章 总 则 第一条 为 健 全 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 乌 海 市 分 行 内 部 监 督 检 查 机 制 ，提 高 管 理 水 平 和 风 险 控 制 能 力 ， 推 动 各 部 室 、支行 认真履行 尽职检 查职责， 及时排查 、发现和 有效化解风 险 ， 制 定本实施细则。 第二条 本实施细则所称尽职检 查 ， 是指各 部 室 、支行 为 实现内部 控 制 和 风 险 管 理 目标， 对经营管 理 过程中 规章制 度的健 全 性、业务操作的合规性、风 险 管 理 的有效性进行 的各 类监 督 检 查 和 评价。不包括纪检 监 察和 党群部 门开展的检 查 。 第三条 尽职检 查 工作应当遵循以下原则： （一）全 面覆盖。尽职检 查 应当涵盖所有条线各 项经营管 理 活动 ，实现检 查 范围无盲点、全 覆盖。 （二）突出重点。尽职检 查 应当围绕 各 条线主 要 工作， 将 外 部 监 管部 门关 注 事 项、关 键 岗 位 、高 风 险 领 域 、内 部 控 制 和 案 件 防 控 薄 弱 环节 作为 检 查 重点。 （三...