企业网上银行结汇操作手册

1 / 24 企 业 网 上银行结汇业 务操作手册 企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知->提交《收汇性质查询说明》->柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户->客户在电子口岸提交《出口收汇说明》->核查通过->柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户->客户自主结汇全流程的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结汇时点，系统完成相应账务处理。 1.申请签约 1.1功能介绍 客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。 1.2适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。 1.3适用对象 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。 1.4业务规则 1．该客户已开通我行高级版企业网上银行。 2．该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账企业客户网上结汇业务开通申请书附件 1： 2 / 24 户。 1.5客户操作流程 客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。 1.6银行处理流程 开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。 1.7风险控制 1．柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。 2．验证客户证件等资料的真实性、合规性。 2. WEB后台开通/关闭 2.1功能介绍 在分行WEB后台客户管理下增加B2B网银结汇功能开关控制，开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。 2.2适用范围 企业网上银行WEB后台。 2.3适用对象 WEB后台操作员。 2.4业务规则 1．企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请，通过 WEB后台进行双人操作完成。 2．客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网银客户号下，方能开通结汇功能。 3. 一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。 4．需要将外汇账户与人民币账户绑定。 3 / 24 2.5客户操作流程 客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。 2.6银行操作流程 1．查询 分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇->查询，输入需要查询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部），系统显示查...