一、判断题 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。 （错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 （错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。 （对） 5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。 （对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 （错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。 （对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中 国反 洗 钱 监测 分析中 心 和中 国人民银行当地 分支 机构提交可疑交易报告，并且 按 相关主管部门 的要 求 依 法采 取 措 施 。 （对） 9、金融机构反 洗 钱 合规管理部门 可以承 担 内部审 计 监督 的职 责 （错） 10、金融机构和从事汇 兑 业务的机构为 客户向境 外 汇 出 资金时，境 外 收 款 人住 所不明 确 的，即溶 机构可登 记汇 出 款 的机构所在 地 名称 。 （错） 11、只要 系统中 抓 取 出 可疑交易就 应上 报人民银行，无需 进行人工 分析以筛 选 过滤 掉 实 质 不可疑的交易。 （错） 12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 （对） 13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。 （错） 14、客户身份识别也称“了解你客户”。 15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。 （错） 16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 （对） 17...
