- 1 - 《投资理财综合实训》 实验报告书 学号 姓名 学院 专业 批次 电话 成绩 2013 年 7 月 - 2 - 重庆工商大学 《 投资理财综合实训 》实验报告 实验时间： 2013 第 批次 学生姓名 学号 专业班级 指导教师 实验名称 投资理财综合实训 一、实验目的 1 ．理解和掌握家庭现金流规划 2 ．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤 3 ．能够掌握宏观经济分析 4 ．能够分析客户的教育费用需求及教育规划 5 ．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法 6 ．能够理解和掌握制定汽车消费方案 7 ．能够理解和掌握制定消费信贷方案 8 ．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划 9 ．能够熟练掌握金融投资工具运用 1 0 ．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响 11 ．理解和掌握上市公司的变现能力、营运能力和盈利能力分析 12 ．理解和掌握杜邦财务分析方法 13 ．理解和掌握上市公司的投资收益分析 14 ．能够熟练掌握住房投资与规划 15 ．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法 16 ．理解和应用上市公司的财务报表分析结果判断投资价值 17 ．熟练掌握债券估值和投资分析的基本方法和技巧 18 ．熟练掌握基金估值和投资分析的基本方法和技巧 19 ．能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析 20 ．能够分析客户家庭存在的风险及风险规避 21 ．能够分析客户家庭成员的退休养老规划及遗产规划 - 3 - 二、实验题目 王勇是重庆银行某支行行长，年收入8 0 万元（收入都为税后）。妻子刘元元是重庆某重点高中特级教师，妻子年收入1 5 万元（其中7 万为上辅导班的课时费），每5 年后增长1 0 %。现在家庭有定期存款3 0 万元，活期存款3 万元，银行理财产品5 0 万元（刚购买，6 个后到期，保本年收益率为5 %），房屋4 套，其价值6 3 0 万元（其中一套值3 8 0 万元）。一辆小汽车，现价3 5 万元，计划两年后换车，新车购买费用1 0 0 万元，旧车折旧率按4 0 %计算。王勇在单位有“五险一金”，刘元元的单位是教育事业单位，医疗保险等有保障。平时家庭每月均开支3 万元。夫妻两人没有炒股票理财的经验，也没有其他进行任何风险投资。 家中有一儿子1 7 岁，今年9 月份，在重庆工商大学国际商学院 “2 +2（中法）” 读大一，在国内每年学费及生活费5 万元，在国外（法国2 年）每年学费及生活费3 0 万元。大学本科毕业后准备在美国留学，攻读...
