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用excel计算FV,PV,RATE,NPER,PMT

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一、现值计算 在 Excel 中,计算现值的函数是 PV,其语法格式为:PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])。其中:参数 rate 为各期利率,参数 nper 为投资期(或付款期)数,参数 pmt 为各期支付的金额。省略 pmt 参数就不能省略 fv 参数;fv 参数为未来值,省略 fv 参数即假设其值为 0,也就是一笔贷款的未来值为零,此时不能省略 pmt 参数。type 参数值为 1 或 0,用以指定付款时间是在期初还是在期末,如果省略 type 则假设值为 0,即默认付款时间在期末。 案例 1:计算复利现值。某企业计划在 5 年后获得一笔资金 1000000 元,假设年投资报酬率为 10%,问现在应该一次性地投入多少资金? 在 Excel 工作表的单元格中录入:=PV(10%,5,0,-1000000),回车确认,结果自动显示为 620921.32 元。 案例 2:计算普通年金现值。购买一项基金,购买成本为 80000 元,该基金可以在以后 20 年内于每月月末回报 600 元。若要求的最低年回报率为 8%,问投资该项基金是否合算?在 Excel 工作表的单元格中录入:=PV(8%/12,12*20,-600),回车确认,结果自动显示为 71732.58 元。71732.58 元为应该投资金额,如果实际购买成本要 80000元,那么投资该项基金是不合算的。 案例 3:计算预付年金现值。有一笔 5 年期分期付款购买设备的业务,每年年初付500000 元,银行实际年利率为 6%.问该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付多少价款?在 Excel 工作表的单元格中录入:=PV(6%,5,-500000,0,1),回车确认,结果自动显示为 2232552.81 元。即该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付2232552.81 元。 二、净现值计算 在Excel 中,计算净现值的函数是NPV,其语法格式为:NPV(rate,value1,value2,……)。Rate 为某一期间的固定贴现率;Value1,value2,……为一系列现金流,代表支出或收入。利用 NPV 函数可以计算未来投资或支出的总现值、未来收入的总现值以及净现金流量的总现值。 案例 4:计算分期收(付)款的总现值。甲公司 2007 年 1 月 1 日从乙公司购买一台设备,该设备已投入使用。合同约定,该设备的总价款为1000 万元,设备款分 3 年付清,2007 年 12 月 31 日支付 500 万元,2008 年 12 月 31 日支付 300 万元,2009 年12 月 31 日支付 200 万元。假设 3 年期银行借款年利率为6%.要求计算设备总价款的现值。 固定资产入账...

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