XX邮政储蓄银行的反洗钱工作现状及对策

XX 邮政储蓄银行的反洗钱工作现状及对策XX 邮政储蓄银行的反洗钱工作现状及对策一、XX 邮政储蓄银行基本状况邮政储蓄银行 XX 支行，于 3 月 26 日批准成立，3 月 31 日正式挂牌， 全辖人员编制 43 人，内设 3 个部门即综合办公室、信贷业务部、 综合业务部，下设 4 个二级支行，即：XX 站支行、XX 支行、XX 支行、XX 支行。目前，邮政储蓄银行处于刚刚起步阶段。原邮政储蓄有四大主线业务，即：一是邮政储蓄基本业务，包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、 个人通知存款，其中，活期储蓄全国联，通存通兑；二是邮政储蓄中间业务，包括代发工资、养老金；代理保险、国债、基金销售及 个人理财；代收费业务；三是邮政储蓄卡(简称绿卡)，具有存、取款功能，可在全国邮政储蓄联点和 ATM 上进行交易；四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑〕的基础上，拓展小额信贷和对公业务。〔此处补充现业务开展状况等〕二、反洗钱工作开展状况邮政储蓄银行 XX 分行挂牌后，就准时成立了反洗钱领导机构，并明确了反洗钱相关部门职责，〔此处补充反洗钱机构的文件、制度建设、工作现状等〕三、存在的问题(一)社会公众对反洗钱的重要性熟悉缺乏一是由于宣扬不够广泛和深化,社会公众对反洗钱的熟悉缺乏；二是政府相关部门由于引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不主动协作；三是一些金融机构从自身利益动身,认为建立反洗钱体系要增加本钱投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务；四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无；五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。(二)缺乏反洗钱特地人才,分析甄别难反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱特地人才非常缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的学问及业务技能欠缺,缺乏实际操作经……