合规大讨论学习手册代理业务

合规大行动学习手册中国邮政储蓄银行合规大行动活动领导小组办公室二○一四年十月本手册编委会主 编：吕家进副主编：陈跃军 李克超 武肇恒 刘 敏 委 员：罗高飞 谷楠楠 李 莉 刘志军 韩四喜 王蓉晖 姚 伟 李朝晖 郑 黎 刘存亮 祝元荣 党均章 周 琼 陈言宝 陈 丹 周颖辉 龚晓坤 余红永 孙江涛 宋长林 汪 航 李庆华 范 楠 宗庆丰 张 琳 李金华 刘国华 李 鹏 赵志刚 李 跃 江 凌 刘 哲 郑海英编写工作组组 长：余红永成 员：陈江丰 张 微 王昭军 元绍平 恽 超马 燕 董鸿波 刘 诺 王 鑫 黄红彪 北京分行 天津分行 黑龙江分行 陕西分行序 言合规是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必定要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。国内外商业银行开展的历史经验说明只有秉承合规理念、坚持按章办事的银行，才能在剧烈的市场竞争中始终立于不败之地。合规管理是现代商业银行的一项根底性管理工作，是商业银行稳健经营、可持续开展的根本。银行的任何经营管理活动，都必须遵循国家法律法规和监管规定，这既是维护市场秩序、保持金融稳定的客观要求，也是银行自身开展的必定选择。实践证明，只有合规经营的银行，才能经受住经济波动、市场变化的考验，在剧烈的市场竞争中保持基业长青；而通过违规操作谋取利益，即使一时得逞最后也终将受到惩处，给机构和个人带来难以弥补的损失。邮储银行成立 7 年来，合规经营水平显著提升，有效支撑了全行各项业务的快速开展。但与现代商业银行的标准相比、与邮储银行未来的开展需要相比，还存在一定差距。近年来，邮储银行和代理金融网点的案件仍然时有发生，违规问题屡禁不止，为我们敲响了警钟，说明各项规章制度在各级机构的执行仍不到位，我们的合规管理工作迫切需要进一步加强。2024 年，总行根据全行改革开展的阶段性特点，做出了“连续三年在业务开展旺季，同步开展合规大讨论活动〞的总体部署。2024 年 4 季度，银行各级机构首次开展“合规大讨论〞，取得了很好的效果。在此根底上，今年四季度，集团公司和总行决定在自营和代理机构同步开展“合规大行动〞活动。通过进一步加强规章制度学习，全面提升全系统制度“执行力〞，解决“有章不循、有令不行、有禁不止〞的违规顽疾。为此，总行编写组以行内制度为依据，集中力量编写了这本?合规大行动学习手册?。?手册?筛选出 750 个容易发生违规行为...