《投资理财综合实训》实验报告书学号04姓名李青学院经济学院专业国际经济与贸易周次9-16 周 80802电话成绩2024 年 5 月重庆工商大学《 投资理财综合实训 》实验报告实验时间： 实验教室： 80802 学生姓名李青学号04专业班级12 国贸二指导老师唐平实验名称投资理财综合实训一、实验目的1．理解和掌握家庭现金流规划2．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤3．能够掌握宏观经济分析4．能够分析客户的教育费用需求及教育规划5．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法6．能够理解和掌握制定汽车消费方案7．能够理解和掌握制定消费信贷方案8．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划9．能够熟练掌握金融投资工具运用10．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响11．理解和掌握上市公司的变现能力、营运能力和盈利能力分析12．理解和掌握杜邦财务分析方法13．理解和掌握上市公司的投资收益分析14．能够熟练掌握住房投资与规划15．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法16．理解和应用上市公司的财务报表分析结果推断投资价值17．熟练掌握债券估值和投资分析的基本方法和技巧18．熟练掌握基金估值和投资分析的基本方法和技巧19．能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析20．能够分析客户家庭存在的风险及风险规避21．能够分析客户家庭成员的退休养老规划及遗产规划二、实验题目张政国是重庆一家国有企业中层干部，年收入 32 万元（其中 15 万要上税），妻子王婷是重庆某重点高中特级老师，妻子年收入 15 万元（其中 7 万要上税，8 万为上辅导班课时费），每 3 年分别增加 2 万和 1 万元。现在家庭有定期存款 10 万元，活期存款 2 万元，银行理财产品 40 万（刚购买，6 个后到期，保本息年收益为 5%），房屋 3 套，其价值 350 万。一辆小汽车，现价 30 万元，计划两年后换车，新车购买费用 50 万，旧车折旧率按 30%计算。张政国在单位有“五险一金”，王婷的单位是教育事业单位，医疗保险等有保障。平常家庭每月均开支 13000 元。家中有一儿子 17 岁，今年 9 月份，在重庆工商大学国际商学院 “2+2（中法）” 读大一，在国内每年学费及生活费 4 万元，在国外（法国 2 年）每年学费及生活费 25 万元。大学本科毕业后准备在美国留学，攻读硕士，学习时间为2 年，每年学费及生活费 35 万元。攻读博士，学习时间为 4 年，每年学费及生活费 50 万元，攻读博士期间每年能领到科研经...
