知敬畏-守底线-讲合规心得体会

知敬畏，守底线，讲合规心得体会 知敬畏，守底线，讲合规心得体会 曾国藩曾说“心存敬畏，行有所止”，敬畏其实就是人类对待世间万物的一种态度。凡善怕者，必身有所正，言有所归，行有所止。身为一名银行员工，“合规”二字必定要时时秉承，事事坚守，怀有一颗敬畏之心，坚守底线，促进合规进展，办理业务守在规矩中，为人处世居在方圆内，方能行之高远。 一、防患未然合规牢记于心。合规是银行之魂，是风险管理的要求，它贯穿于银行的各个流程，各个工作环节。近年来我国各大银行违规案件频繁发生，一方面给我国银行业造成巨大的财物损失，另一方面也给银行的声誉带来一定的负面影响。 5 月 6 日，脱口秀演员池子发长文起诉笑果文化侵权，称在经纪合约纠纷案中，笑果文化寄给他的材料含有他的银行的个人账户交易明细，属于侵犯公民个人信息。文中提到，中信银行在没有获得个人同意的前提下，打印了池子两年的流水交给笑果，说是配合大客户的要求。7 日凌晨，中信银行给出回应，承认员工未严格按规定办理，并对支行行长予以撤职。这是最近发生在我们身边的真实案例，保护客户信息安全是银行秉持的服务宗旨，也是银行的生命线。在客户信息保护方面，每家银行都建立了一整套制度及流程，但中信银行的个别员工未严格根据制度操作，最终导致这次事件的发生。 这起事件的主要原因即是员工的合规意识淡薄和侥幸心理作祟，错误的认为违规打印流水后本人不会有察觉，不会发生问题，不会有人找，但事与愿违，终究酿成大祸，造成支行行长撤职，员工受到处分，对银行声誉也造成重大影响。风险无处不在，假如知敬畏，形成合规的思维习惯和行为模式，做好员工案防培训，这类错误是完全可以避开的。 二、警钟长鸣守住合规底线。风险无小事，合规留心中，作为一名银行员工，我每天面临着大量业务合规性监督与检查的工作，必须要警钟长鸣，法律规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生。合规文化的一个重要特征是自觉性，与其监督发现问题，不如事前合规办理业务不出问题。 熵增定律启示我们——假如在封闭的环境下且不对该系统内部做功，事物总是会朝着混乱的方向进展。同样，我们可以把一个单位或一个集体看成是一个系统，系统内的每一个人接触的事物都是单一的（每天的工作内容），整体来看，系统是较封闭的，假如没有人去做功（晨夕会督导与员工自身学习进步），就会埋下风险隐患——时间长了，每个人都会有麻痹大意的思想，都会有懒惰的情绪。因...