XXX 股权投资基金管理有限公司投资业务管理办法（试行）第一章 总则第一条 为法律规范我公司投资业务工作流程,提升工作质量和效率,特制定本办法
第二章 项目调查的原则第二条 双人实地原则双人实地原则是指业务部门项目经理和风控法务部门工作人员应共同对客户、保证人、抵（质）押人及有关单位进行实地调查
第三条 真实性原则真实性原则是指项目调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责
第三章 客户预筛选第四条 项目经理受理项目后，应根据公司相关规定对业务申请进行准入预筛选，并填写《客户筛选表格》（附件 1)报业务部门负责人审批
第五条 项目经理需对客户了解的情况包括：营业执照、组织机构代码证、贷款卡等是否年审备案、客户及其实际控制人是否涉诉、银行征信是否不良、是否为已纳入 XXX 控股客户管理的客户、是否为我公司关联方、行业是否符合国家产业政策、是否列入人行、银监会、外管局、环保、土地、发改委等国家机关“黑名单"等
第六条 业务部门负责人依据相关业务政策，复核预筛选结果，提出是否继续调查的意见
同意继续调查的,填写《投资业务立项申请书》（附件 2）
第四章 资料搜集及审核第七条 相关资料需经项目经理进行核对，确认无误后在有公章的复印件上加盖“与原件核对一致”印鉴，并签名
第八条 项目经理需搜集和审核资料（1）营业执照、外商投资企业登记证书并加盖年检戳记;对事业法人,要求提供有权部门批准成立的文件或事业法人证书
(2）组织机构代码证书
代码证书需通过年检，并加盖年检戳记;不要求年检的地区可免于年检审核;代码证书在有效期限内
（3）贷款卡卡号及其密码
审核贷款卡年检情况并打印贷款卡信息
查询信息中若存在不良信息,应要求客户对不良信息形成的原因进行书面说明
(4）税务登记证书
税务登记证书需在有效期限内
(5)如所属行业为特种经营行业，应搜集并审核相关行业资质证书
