企业资金管理改进工作措施

企业资金管理改进工作措施 摘要：当前企业面临国家产业与经济结构不断优化，产业政策、税收法律、用工成本、环境等诸多政策调整和多种因素叠加影响。这对企业的财务管理尤其是资金管理提出了更深层次的要求。企业要保障经营的有效、高效进行，就必须做好资金管控工作。企业资金是企业正常运行的血液，企业资金管理中存在一些问题，对企业的正常运营会造成一定的影响。因此必须实行切实有效的措施来加强改进企业的资金管理，适应新形势新常态下的企业竞争需求。 关键词：企业；资金管理 当前企业面临国家产业与经济结构不断优化，产业政策、税收法律、用工成本、环境等诸多政策调整和多种因素叠加影响。这对企业的财务管理尤其是资金管控提出了更深的要求。资金管控的质、效直接决定着企业能否可持续长效进展。企业必须对财务资金管理工作有重新认识，改变以往的资金管理理念以及模式，对企业的财务资金管理工作得到全面有效升级。根据自身进展的要求，及时实行措施，及时提升优化企业的资金管理思路与举措，提高企业经营效益。 一、当前企业资金管控存在的问题 资金管理是企业财务管理的核心工作之一，作为企业财务管理的一项重要内容，企业的资金管理对于企业的进展有着非同一般的作用。然而一些企业在资金管理中还存在着一些问题，主要表现在以下几个方面：（一）资金管理理念严重滞后，企业财务风险不断增大。资金理财观念滞后，不少企业并未从企业战略与安全的高度重视资金的使用价值和对资金流的预决策分析。如在进行投、融资时，没有对市场、产品和技术进行深化细致的调研和高质量的数据分析和科学论证；提交决策时，人为因素影响较多，以致投资项目预期收益无法实现。项目不仅挤占了企业正常经营资金，也造成了资金资源的浪费，也降低了资金的使用率，使企业丧失了进一步进展际遇。此外，也还有不少企业不仅没有将现金流量的有关指标在财务报表中涉及，更没有站在企业长远进展的战略地位上，对企业的资金流进行科学的预测分析，在很大程度上混淆了企业的业财融合经营，使企业陷入负债经营的不良循环中，加深加剧了企业的财务风险和危机。（二）企业缺乏完善的资金管控体系。当前，不少企业在经营进展中，本身缺乏完善的资金防控预警管理体系，常是多头开户、资金闲置或资金不足的情况。如，一些企业集团和各个公司都设有各自的银行账户，收支结算分别对外，资金分散现象比较突出；有企业没有经过尽职专业调查和风险评估，过度展望自身...