保险行业反洗钱考试试题4

保险行业反洗钱考试试题 4单项选择题1. 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于()年。(1.0)A、1997B、1992C、2013D、19902. 对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有()(1.0)A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C 不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施3. 以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是()(1.0)A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C 反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度4. 金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户（1.0）A 高于B、略高于C 低于D、略低于5. （）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能（1.0）A、1998B、2001C、2013D、20036. 金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）（1.0）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C 未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训7. 以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是()(1.0)A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B、合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查8. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。(1.0)A、业务部门的检查一般是在现场执行B、合规部门的检查主要是在非现场执行C 合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D、内审部门一般是通过现场稽核审计9.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施(1.0)A 适当 B简化 C 强化 D、一定10. 金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在()由全会通过。（1.0）A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-111. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务(1.0)A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规12. 反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）（1.0）A、经营管理B、风...