内容提要一、引言二、《商业银行合规风险管理指引》主要内容三、我国银行业合规机制建设进展情况合规风险管理合规风险管理一、引言（一）一些国际性大银行合规管理的领先做法（二）一些国家和地区及国际组织强化合规监管的趋势（三）银监会适时发布《商业银行合规风险管理指引》合规风险管理合规风险管理（一）一些国际性大银行合规管理的领先做法 早上世纪 90 年代，一些国际性大银行基于“合规应从高层做起”这一基本理念，高度重视银行合规风险管理机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化，从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。 随着国际银行业对合规重要性认识的逐步到位，合规作为一门独特的风险管理技术，已得到全球银行业的普遍认同，合规风险已和银行其他风险一道被纳入银行全面风险管理框架之中。 全球国际银行业的合规职业队伍开始崛起，合规人员日益发展成为一个专业化的职业阶层，合规人员占银行从业人员的比例也在不断上升。据不完全统计，合规人员占比已达到 0.5%-1% 之间。（二）一些国家和地区及国际组织强化合规监管的趋势 一些国家和地区监管当局强化合规监管的趋势。在 1991-2000 年的10 年中，许多国家或地区的监管机构对银行业机构的合规部门作出了规定。 巴塞尔银行监管委员会于 2005 年 4 月 29 日发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，指导银行业机构设立合规部门和专职合规岗位，支持和协助高级管理层有效管理银行的合规风险。该高级文件成为了银行合规管理及监管的国际标杆。 （三）银监会适时发布《商业银行合规风险管理指引》跟进国际潮流，与国际惯例接轨。旨在指导商业银行建立合规风险管理机制建设，更好地应对银行业对外开放的挑战，促进监管者与被监管者的和谐，维护银行业金融机构安全稳健运行。二、《商业银行合规风险管理指引》主要内容 从结构上看，《商业银行合规风险管理指引》共有五章三十一条，基本涵盖： 商业银行董事会及其下设委员会、监事会、高级管理层、合规负责人、合规管理部门的合规管理职责； 合规风险识别和管理流程及各个环节； 合规文化建设、合规风险管理体系建设以及合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度的建设作出了规定。 从内容上看，《商业银行合规风险管理指引》规定了商业银行合规风险管理的基本框架和基本要求，确保依法合规经营，着重强调以下四个方面： （一）建设强...
