网上银行管理审计情况经验材料 为加强网上银行业务管理，促进网上银行业务进展，我行开展了网上银行业务管理情况审计调查。经过审计调查，进一步完善了服务功能，拓宽业务进展渠道，满足客户个性化需求，使网上银行业务切实做到“谨慎、高效、稳步推动”。现将我行开展网上银行业务管理情况审计调查的做法和经验汇报如下： 一、我行网上银行业务基本情况 我行网上银行现有内部管理系统、个人网上银行大众版、个人网上银行专业版、企业网上银行专业版。主要功能有网上银行柜面签约、账户余额查询、明细查询、行内转账、跨行转账、预约转账、批量转账等。2024 年 12 月 2 日开始运行，至 2024 年 5 月 31 日，网上银行个人大众版开户 60 户，个人专业版开户 333 户，企业专业版开户 542 户。累计发生个人行内转账 446 笔，金额 672 万元；个人跨行转账 333 笔，金额 638 万元；企业行内转账 1532 笔，金额 45524万元；企业跨行转账 5480 笔，金额 111129 万元。 二、明确网上银行业务审计调查的目的 网上银行业务的进展，既适应本地客户特点，满足企业和个体工商户的需求，又拓宽了我行的业务进展，具有无可替代的优越性，是银行业务进展的方向。但是，网上银行业务假如不加强管理，操作不够法律规范，存在着一定的风险，影响网上银行业务的稳定、持续进展。开展网上银行业务审计调查，其目的是要进一步加强网上银行业务管理，法律规范网上银行业务操作，消除风险隐患，促进网上银行业务实现“谨慎、高效、稳步推动”的原则与目标。 三、开展网上银行业务审计调查的重点工作内容 我行这次开展网上银行业务审计调查是在 2024 年 6 月 21 日至25 日进行的，运用计算机辅助审计技术，筛选出数据，经过分析和职业推断，找出风险点和问题，切实整改，达到法律规范、合规要求。审计调查时间范围为 2024 年 12 月 1 日至 2024 年 5 月 31 日，必要时可追溯和延伸。审计调点工作内容主要有以下五点： 一是网上银行业务相关制度建立情况。相关制度制订是否及时、完整、合规；是否根据实际情况及时进行修订完善。 二是网上银行业务组织机构以及岗位人员设置情况。相关管理部门的基本职责是否合理；管理端柜员设置是否符合内控要求，职责分工是否明确、法律规范，是否做到不相容岗位分离；参数维护是否双人操作和授权管理，未经批准是否存在随意变更参数。 三是网上银行系统设备安全管理情况。网...
