保险业反洗钱培训考试题库一、推断题1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与常常居住地不一致的，登记客户的住所地。（B）+1A、对B、错2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（B）+2A.对B.错3、2025 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF 建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（A）+5A、对B、错4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（B）+2A、对B、错5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。（A）+2A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。（B）+2A、对B、错7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（B）A、对B、错8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（B）+1A、对B、错9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（A）+1A、对B、错10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（A）+2A、对 B、错11、对于低风险业务和客户，金融机构可以实行简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2A、对 B、错12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A）A、对 B、错13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5A、对 B、错14、金融机构和特定非金融机构应当实行预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（A）+2A、对 B、错15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（B）+2A、对 B、错16、2025 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了 2025 年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（B）A、对 B、错17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报...
