毕 业 设 计设计题目 80 后新婚夫妇家庭理财规划 指导老师 杨树林 姓 名 曹江瑛 班级学号 理财 12 （ 4 ）班 412030406 所在系（部） 投资与保险系 2011 年 6 月 5 日浙江金融职业学院毕业设计开题报告姓名曹江瑛班级理财 12（4）班系部投资与保险系毕业设计题目80 后新婚夫妇家庭理财规划一、选题理由： 理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是欢乐享受人生的过程。 随着社会经济的进展，人们生活水平的不断提高，在满足人们生活日益增长的前提下，而理财对于日常家庭生活方面十分重要。有句话说“你不理财，财不理你”。越是穷人就更加需要理财，把有限的资金充分的利用达到资产的增值。 家庭理财是指合理、有效运用和处理家庭资产，对家庭收入、资产、负债等数据的基础上进行分析管理，依据个人对风险的偏好和承受能力和家庭实际情况，综合理财目标，运用各种相关理财工具进行合理规划。家庭理财的目的在于家庭财产保值增值，或叫家庭财宝最大化。更进一步说，追求财宝，就是追求成功，追求人生目标的自我实现。所以我们提倡科学的理财，就是要善用钱财，使家庭财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个丰富的人生。从这个意义上讲，人人需要理财。 对于 80 后的新婚夫妇来说，面临的已不再是花前月下浪漫的约会，而是担负起共同建设家庭，抚养孩子的责任，而担这些都需要建立在经济基础上。如何让家庭财宝得到快速积累，是新婚夫妻的必修课。因此，在有了“爱情宣言书”之外，制定份家庭“理财规划书”也显得尤为重要。二、拟实现的目标： 在杭州市采访 80 后的新婚家庭情况，再根据杭州 80 后新婚的家庭情况、财产状况制定一份合理有效的理财方案。1、了解杭州市的经济进展状况，选定一家具有代表性的 80 后新婚家庭。2、了解 80 后这家新婚家庭对理财知识的认识和掌握程度，以及家庭的期望理财 目标、风险偏好、投资需求等投资信息。3、根据目标客户信息进行综合分析，包括财务与非财务分析4、依据分析制定全面的理财规划，包括投资规划、子女教育规划、保险规划、养老规划等。5、对完成的理财规划进行可行性有效性分析。三、综述﹛与本设计相关的已有讨论（设计）成果的综述﹜：《新婚 3 年，决定未来 30 年的财宝》就是金义秀 朴相勋专门为新婚夫妇打造的理财书。本书开头讲了一对普通新婚夫妻的故事。通过许多生活实例，介绍了开展良好沟通的具体方法，同时也...
