理财规划报告书2025 年 4 月 2 日一、声明尊敬得江先生:您好！ 非常荣幸有机会为您提供理财方面得建议。首先请您参阅以下声明:1、本理财规划主要就是为了帮助您明确财务目标,更好得管理自己得财务,实现财务自由。2、您向本公司所提供得基本信息、财务状况、投资意向与理财目标,就是我们制定本理财方案得基础,如因隐瞒真实信息而造成损失,我们不承担任何责任。 3、本理财规划书就是根据您提供得资料,基于通常可接受得合理假设,对相关情况估量得基础上,综合考虑您得资产负债、家庭收支及理财目标而制定得。4、本理财方案所依据得部分数据就是建立在稳定得宏观经济预测基础之上得,计划不如变化快,未来难以把控,预测不可能完全准确,因此根据实际经济情况与您得家庭情况及财务状况得变化随时与您保持沟通,帮您调整理财方案。5、保密条款:本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接沟通,充分沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可,本行相关工作人员不得透漏任何有关客户得个人信息。6、专业胜任说明:此份理财规划报告书由本行专业理财规划小组为您量身制作,其小组 3 位成员经验背景如下: (1)学历背景:三人就读于金融学、会计学、法学等相关专业;(2)工作经历:平均具有三年以上理财规划工作经验;(3)专长:投资规划、保险规划全方位理财规划。7、揭露事项:(1)专业人士推举,该专业人士与理财小组之间相互独立。(2)理财小组通过本规划报告书收取酬劳方式与各项酬劳得来源:如顾问契约 (3)理财小组推举产品与理财小组成员投资无利益冲突情况。二、摘要（一）理财目标通过理财规划实现结婚、育儿、购房、退休生活等相关理财目标。（二）背景情况理财规划建立在稳定得宏观经济环境基础上,同时,江先生夫妻无重大人生意外,工作生活基本根据预定情况持续。（三）收支情况江先生夫妻收入大于支出,结余较高,有盈余资金进行相关理财规划。（四）产品配置计划及相关建议根据江先生夫妻实际得财务状况配置相关金融理财产品。三.基本情况介绍家庭基本情况江帆汪涵年龄25 岁25 岁学历金融硕士金融硕士税后年工资67200 元67200 元税后月工资5600 元5600 元月支出3000 元3000 元财产情况二人工作一年所留积蓄 6、24 万元,父母支援存款 10 万元(包括 1 万元活期存款,9 万元定期存款),无其她金融资产。其她两人均缴纳五险一金,无负债及其她商业保险。四.宏观经济与基本假设(一)宏观经济假设:GDP 增长率 7%,通货膨胀率 3%,货币利率(...
